Gerçek kişiler tarafından beyan edilen adresin doğruluğu aşağıdakilerden hangisiyle teyit edilemez?
A
Yerleşim yeri belgesi
B
Son üç ay içinde düzenlenmiş fatura
C
Kamu kurumu tarafından verilen belge
D
Sözlü beyan
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği’nin 6 ncı maddesine göre adres teyidi, yerleşim yeri belgesi, üç ay içinde düzenlenmiş fatura, kamu kurumu belgesi veya Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve yöntemlerle yapılır.,,,
Soru 2
Yurt dışında yerleşik gerçek kişilerin adres teyidi nasıl yapılır?
A
Sadece Türkiye’den alınan belgeyle
B
Yurt içi adres teyidi yöntemleriyle
C
Yalnız pasaportla
D
Noter onaylı beyanla
Açıklama
Adres teyidinde kullanılacak belgeler için gerçek kişinin yurt içinde veya yurt dışında yerleşik olmasına göre bir ayrım yapılmadığından aynı belgeler geçerlidir.,,,
Soru 3
Elçilik ve konsolosluk mensuplarının maaş hesabı açılışında adres teyidi nasıl yapılır?
A
İkametgâh belgesiyle
B
Çalıştığı kurumun açık adresinin bankaya bildirilmesiyle
C
Pasaportla
D
Kredi kartı ekstresiyle
Açıklama
9 Sıra No.lu MASAK Genel Tebliği’ne göre, maaş ödemesi yapılacak kişilerin isimleriyle birlikte çalıştıkları kurumun açık adresinin bankaya bildirilmesi adres teyidi için yeterlidir.,,,
Soru 4
Vergi levhası adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır
B
Evet, geçerli döneme ait ve adresi güncelse
C
Sadece noter onaylıysa
D
Yalnız tüzel kişiler için
Açıklama
Vergi levhası, kamu kurumu tarafından verilen belge kapsamında değerlendirilebilir; geçerli döneme ait ve doğru adresi içermesi şartıyla geçerlidir.,,,
Soru 5
Vergi kimlik numarası teyidinde kullanılacak vergi levhası kimlerce tasdik edilebilir?
A
Yalnız vergi dairesi
B
Serbest muhasebeci, SMMM veya YMM
C
Noter
D
Ticaret odası
Açıklama
272 Sıra No.lu Vergi Usul Kanunu Tebliği’ne göre, vergi levhası vergi dairesi yanında serbest muhasebeci, SMMM veya YMM tarafından da tasdik edilebilir.,,,
Soru 6
e-Vergi levhası, Gelir İdaresi Başkanlığınca düzenlenen belge kapsamında mıdır?
A
Hayır
B
Evet
C
Sadece noter onaylıysa
D
Yalnız PDF çıktısı varsa
Açıklama
Gelir İdaresi Başkanlığının resmi internet sitesinde yer alan e-vergi levhası, ilgili birim tarafından düzenlenen belge sayılır.,,,
Soru 7
GSM operatörlerinin faturalı hat faturaları adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır
B
Evet
C
Yalnız şirket hatlarında
D
Sadece noter onaylıysa
Açıklama
Abonelik gerektiren telefon hizmetlerine ilişkin faturalar adres teyidinde kullanılabilecek belgeler arasında sayılmıştır.,,,
Soru 8
Otomatik fatura ödeme talimatı adres teyidi için geçerli midir?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız e-fatura sisteminde
D
Yalnız kamu aboneliklerinde
Açıklama
Adres teyidinde son üç ay içinde düzenlenmiş fatura aranır; otomatik ödeme talimatı güncel bilgi sayılmaz.,,,
Soru 9
Posta veya kurye yoluyla adres teyidi yapılacaksa belge teslimi ne kadar sürede olmalıdır?
A
5 iş günü
B
10 iş günü
C
15 iş günü
D
Süre sınırı yok
Açıklama
Posta veya kurye gönderilerinin 10 iş günü içinde müşteriye teslim edilip belgelendirilmesi gerekir.,,,
Soru 10
Tebligat müşterinin yakınına yapılırsa adres teyidi geçerli olur mu?
A
Hayır
B
Evet, kimliği tespit edilmişse
C
Sadece noter huzurunda
D
Yalnız riskli işlemlerde
Açıklama
Müşterinin birlikte ikamet ettiği yakınlarına yapılan teslimatlar, kimlik bilgileri alınarak tespit edilmişse geçerlidir.,,,
Soru 11
Yükümlü tarafından yapılan müşteri ziyaretlerinde düzenlenen belgeler adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız kamu kurumlarınca verilen belgeler geçerlidir
Gerçek kişi tarafından beyan edilen adrese bizzat yükümlü personeli tarafından yapılan ziyarette, taraflarca imzalanan belge adres teyidinde kullanılabilecektir.,,,
Soru 12
Adres teyidinde “herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen belge” ifadesinden ne anlaşılmalıdır?
A
Kamu kurumunun mühürlü yazısı
B
Kişi ile adres arasındaki bağlantıyı gösteren ve bu bağlantının fiilen doğrulanmasına imkân veren belge
C
Tapu kayıt örneği
D
Belediyeden alınmış ikamet bilgisi
Açıklama
Müşteri tarafından beyan edilen adresin teyidinde aranan belgeler, kişi ile adres arasındaki bağlantıyı gösteren ve bu bağlantının fiilen doğrulanmasına cevaz veren belgelerdir. Dolayısıyla müşteri adına herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen belgede önem arz eden husus, beyan edilen adresin ilgili kamu kurumunca doğrulanabilme kabiliyetidir.,,,
Soru 13
Hisselerinin tamamı veya çoğunluğu kamu kurumuna ait bir banka tarafından verilen belge adres teyidi bakımından geçerli midir?
A
Evet, banka kamu tüzel kişiliğidir
B
Hayır, yükümlü sıfatıyla verildiğinden kabul edilmez
C
Sadece yurtdışı müşteriler için geçerlidir
D
Başkanlık onayıyla geçerlidir
Açıklama
Bankalar Tedbirler Yönetmeliği’nin 4/1-a maddesinde yükümlü olarak sayıldığından, hisselerinin tamamı ya da çoğunluğu kamu kurumuna ait bulunan bir banka tarafından adres teyidine yönelik olarak verilecek belgenin kabulü mümkün bulunmamaktadır.,,,
Soru 14
İl nüfus müdürlüklerinden alınan yerleşim yeri belgesi adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır
B
Evet
C
Sadece noter onaylıysa
D
Sadece yabancılar için geçerli
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği'nin 6 ncı maddesinin üçüncü fıkrasında, sürekli iş ilişkisi tesisinde beyan edilen adresin doğruluğunun yerleşim yeri belgesi ile teyit edilebileceği belirtildiğinden, il nüfus müdürlüklerinden alınan yerleşim yeri belgesi adres teyidinde kullanılabilecektir.,,,
Soru 15
Kredi kartı ekstresi adres teyidi bakımından geçerli belge midir?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız risk temelli işlemlerde
D
Evet, son üç aya aitse
Açıklama
Kredi kartı ekstresi adres teyidi bakımından geçerli belge niteliğinde bulunmamaktadır.,,,
Soru 16
Kurye şirketleri vasıtasıyla gerçekleştirilen teslimatlarda düzenlenen belgeler kim tarafından muhafaza edilir?
A
Kurye şirketi
B
Yükümlü
C
Müşteri
D
İlgili kamu kurumu
Açıklama
Gönderilerin kurye şirketleri tarafından müşteriye teslim edildiği hallerde, teslimata ilişkin tutanak veya belgelerin, adres teyidinin tevsiki için yükümlü nezdinde muhafaza edilmesi gerekmektedir.,,,
Soru 17
Noterlik işlemleri bakımından adres ve iletişim bilgilerinin teyidi zorunlu mudur?
A
Evet, her işlem için
B
Hayır, sürekli iş ilişkisi bulunmadığından zorunlu değildir
C
Sadece vekaletname düzenlenirken
D
Sadece yabancı kişilerde
Açıklama
5549 sayılı Kanun ve ikincil mevzuatı uyarınca adres ve iletişim bilgilerinin teyidi ancak sürekli iş ilişkisi tesis edilmesi halinde söz konusudur. Noterlik işlemleri sürekli iş ilişkisi niteliğinde bulunmadığından teyit zorunluluğu kapsamına girmez.,,,
Soru 18
Telefon aboneliği hizmeti veren telekomünikasyon şirketleri ile bankalar arasında veri paylaşımı yapılarak adres doğrulaması yapılabilir mi?
A
Hayır
B
Evet, son üç aya ait bilgileri içermesi ve tevsik edilmesi şartıyla
C
Sadece noter onaylı listeyle
D
Yalnız kamu müşterileri için
Açıklama
Telekomünikasyon şirketleri ile yükümlülerin bilgi işlem merkezleri arasında, müşterilerin T.C. kimlik numarası, ad-soyad ve adreslerine ilişkin veri transferi yapılarak gerçekleştirilecek uygulamalar, son üç aya ait bilgileri içermesi ve Yönetmelik uyarınca teyidin tevsik edilmesi şartıyla adres teyidi bakımından geçerli bir yöntemdir.,,,
Soru 19
Adres Paylaşım Sistemi üzerinden yapılan adres teyidi hangi durumda geçerli kabul edilir?
A
APS’den alınan elektronik görüntü veya sistem erişim (log) kayıtları bankanın veri tabanına kaydedilmişse
B
Noter onaylıysa
C
Sadece e-devlet üzerinden yapılmışsa
D
Başkanlık yazılı onayı varsa
Açıklama
“Adres Paylaşım Sistemi”nden müşteri adres bilgilerinin elektronik görüntüsünün alınması yanında, bu bilgiler ile bu bilgilerin anılan sistemden alındığına dair erişim (log) kayıtlarının bankaların veri tabanına kaydedilmesi suretiyle de teyit işleminin gerçekleştirilmesi mümkün bulunmaktadır.,,,
Soru 20
Gerçek kişilerde adres ve iletişim bilgilerinin teyidi hangi aşamada yapılmalıdır?
A
İş ilişkisi tesisinden sonra 10 iş günü içinde
B
İş ilişkisi tesisinden önce
C
İlk işlemden sonraki 1 ay içinde
D
Risk temelli inceleme sonrasında
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği’nin 5/3 fıkrasında yapılan değişiklikle adres teyidindeki 10 günlük süre kaldırılarak iş ilişkisi tesisinden önce tamamlanması, 19 uncu maddesinde yapılan değişiklikle de diğer iletişim bilgilerinin teyidinin risk temelli yaklaşım çerçevesinde gerektiğinde yapılması öngörülmüştür.,,,
Soru 21
Telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresinin teyidi hangi durumda yapılır?
A
Her işlemde
B
Yalnızca sürekli iş ilişkisi tesisinde
C
Sadece riskli işlemlerde
D
Hiçbir işlemde yapılmaz
Açıklama
Telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresinin teyidi yalnızca sürekli iş ilişkisinin tesisi halinde söz konusudur.,,,
Soru 22
Telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresi nasıl teyit edilir?
A
İlgili kurumdan yazılı belge alınarak
B
Bu araçlar kullanılarak ilgiliyle irtibat kurmak suretiyle
C
Noter aracılığıyla
D
Vergi levhası üzerinden
Açıklama
Alınan iletişim bilgilerinin teyidi, bu araçları kullanarak ilgiliyle irtibat kurmak suretiyle yapılır.,,,
Soru 23
Gerçek kişi adına başka bir gerçek kişi tarafından yapılan sürekli iş ilişkilerinde, kimin adres bilgisi teyit edilir?
A
İşlemi yapan kişinin
B
Adına işlem yapılan müşterinin
C
Her iki kişinin
D
Yalnız tüzel kişinin
Açıklama
Gerçek kişi adına başka bir gerçek kişi tarafından sürekli iş ilişkisi tesisinde, gerçek kişi adına hareket eden kişinin beyan ettiği adres alınır ancak teyidi yapılmaz. Adına hareket edilen müşterinin adres bilgisi alınır ve teyit edilir.,,,
Soru 24
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi adına işlem yapan temsilcilerin adres bilgileri teyit edilir mi?
A
Evet
B
Hayır
C
Sadece yabancılar için
D
Riskli işlemlerde
Açıklama
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi adına sürekli iş ilişkisi tesis eden temsile yetkili kişilerin veya bu kimselerin yetkilendirdiği kişilerin adres bilgilerinin alınmasına ve teyit edilmesine gerek yoktur.,,,
Soru 25
Bazı meslek gruplarının, danışmanlığını yaptıkları kişilerin SGK primi veya vergi borcu gibi kamu ödemelerini yatırmaları, Tedbirler Yönetmeliği’nin 14 üncü maddesi kapsamı dışında tutulabilir mi?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız noter onaylı yetkilerde
D
Sadece kamu kurumları için
Açıklama
Gerçek veya tüzel kişiler adına yapılan işlemlerin belli meslek gruplarınca gerçekleştirilmesi halinde bu işlemlerin kapsam dışında tutulması mümkün bulunmadığından, muhatabın kamu olduğu işlemlerde de 14 üncü maddenin uygulanması gerekmektedir.,,,
Soru 26
Daha önce kimlik tespiti yapılmış bir müşteri adına, yazılı talimatla işlem yapılabilir mi?
A
Evet, imza örneğiyle teyit edilirse
B
Hayır, noter vekaletnamesi zorunludur
C
Sadece yabancı müşterilerde
D
Yalnız tüzel kişilerde
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği’nin 14 üncü maddesi uyarınca, adına hareket edilen müşterinin daha önce yapılan işlemler nedeniyle kimlik tespitinin yapılmış olması durumunda, talep edilen işlem yazılı talimat üzerindeki imzanın yükümlü nezdindeki imza ile teyit edilmesi kaydıyla müşteri talimatıyla yapılabilir.,,,
Soru 27
Başkası adına hareket edenlerin kimlik tespiti yükümlülüğü, kimlik tespitini gerektiren tutarların altındaki işlemler için de geçerli midir?
A
Evet
B
Hayır
C
Sadece riskli işlemlerde
D
Yalnız kamu kurumları için
Açıklama
Kimlik tespitine ilişkin prosedür, Tedbirler Yönetmeliği’nin 5 inci maddesinde sayılan kimlik tespitini gerektiren durumlar için geçerlidir.,,,
Soru 28
Yükümlü gruplarının kendi mevzuatlarındaki kimlik tespit işlemleri, Tedbirler Yönetmeliği karşısında nasıl değerlendirilir?
A
Geçersizdir
B
5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülüklerle birlikte uygulanır
C
Yalnız bankalar için geçerlidir
D
Yalnız denetim kuruluşları için
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği uyarınca yapılması gereken kimlik tespiti işlemleri, 5549 sayılı Kanun kapsamında uyulması gereken yükümlülük olup, yükümlü gruplarının kendi mevzuatlarındaki esas ve usullerinin uygulanmasına devam olunacağı tabidir.,,,
Soru 29
Türk uyruklu kişiler için kimlik bilgilerinin doğruluğu hangi belgeler üzerinden teyit edilir?
A
T.C. kimlik kartı, sürücü belgesi veya pasaport
B
Doğalgaz faturası
C
E-devlet çıktısı
D
İkamet tezkeresi
Açıklama
Türk uyruklu gerçek kişiler için kimlik bilgilerinin doğruluğu T.C. nüfus cüzdanı, T.C. sürücü belgesi veya pasaport üzerinden teyit edilir.,,,
Soru 30
2017 yılı değişikliğiyle kimlik tespitinde kabul edilen yeni belge türü nedir?
A
Üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmi kimlik hükmünde olduğu açıkça belirtilen kimlik belgeleri
B
E-devlet ekran çıktısı
C
Üniversite kartı
D
Banka kartı
Açıklama
14.12.2017 tarihli değişiklikle, üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmi kimlik hükmünde olduğu belirtilen kimlik belgeleri de kabul edilmiştir.,,,
Soru 31
Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik bilgileri hangi belgelerle teyit edilir?
A
Pasaport, ikamet belgesi veya Maliye Bakanlığınca uygun görülen kimlik belgesi
B
Noter onaylı beyan
C
E-devlet çıktısı
D
Yalnız çalışma izni
Açıklama
Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik bilgilerinin doğruluğu, pasaport, ikamet belgesi veya Maliye Bakanlığınca uygun görülen kimlik belgesi üzerinden teyit edilir.,,,
Soru 32
Avrupa Konseyi Üyesi Devletler Arasında Kişilerin Seyahatleri ile İlgili Avrupa Anlaşması’na taraf ülke vatandaşlarının kimlik teyidi hangi belgeyle yapılır?
A
Anlaşma ekinde belirtilen kimlik belgesi
B
Pasaport
C
Vekaletname
D
Çalışma izni
Açıklama
Anlaşma ekindeki listede belirtilen kimlik belgeleri ile de kimlik teyidi yapılabilir; ülkemize üç aylık süreyle gelen kişiler için geçerlidir.,,,
Soru 33
Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti vatandaşlarının kimlik teyidi nasıl yapılır?
A
KKTC kimlik kartı üzerinden
B
Pasaportla
C
Türkiye Cumhuriyeti kimliğiyle
D
İkamet tezkeresiyle
Açıklama
KKTC vatandaşları için kimlik tespiti, KKTC makamlarınca verilen kimlik kartı üzerinden yapılabilir.,,,
Soru 34
Mavi kart sahibi kişilerin kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Mavi Kart bilgileri, Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Kimlik Paylaşım Sistemi’nden sorgulanarak
B
Pasaportla
C
İkamet tezkeresiyle
D
Noter onaylı belgeyle
Açıklama
Mavi kart hamili kişilerin kimlik bilgilerinin teyidinde, Kimlik Paylaşım Sistemi Mavi Kartlılar Kütüğünden sorgulanarak doğrulama yapılması mümkündür.,,,
Soru 35
NATO Seyahat Emri Belgesi kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Evet, teyide esas bilgileri taşıyorsa
B
Hayır
C
Yalnız AB vatandaşlarında
D
Sadece noter onaylıysa
Açıklama
NATO Seyahat Emri Belgesi, teyide esas bilgileri taşımak kaydıyla kimlik tespiti bakımından geçerli belgedir.,,,
Soru 36
Yabancı uyruklu şahısların sürücü belgeleri kimlik teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır
B
Evet
C
Sadece tercümeli ise
D
Noter onaylıysa
Açıklama
Yabancı uyruklu şahısların dış ülkelerden aldıkları sürücü belgeleri kimlik bilgilerinin teyidinde kullanılamaz.,,,
Soru 37
Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen “İkamet İzni Belgesi” kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Evet, fotoğraflı olması şartıyla
B
Hayır
C
Yalnız e-imzalı ise
D
Noter tasdikli ise
Açıklama
İçişleri Bakanlığı Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen “ikamet izni” belgesinin fotoğraflı olması şartıyla, kimlik tespitinde kullanılması uygun bulunmaktadır.,,,
Soru 38
Uluslararası koruma ve geçici koruma kimlik belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet
B
Hayır
C
Sadece pasaportla birlikte
D
Sadece Türk vatandaşlarında
Açıklama
6458 sayılı Kanun kapsamında düzenlenen Uluslararası Koruma ve Geçici Koruma kimlik belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir.,,,
Soru 39
Yabancılara verilen çalışma izni belgesi kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Hayır
B
Evet
C
Sadece noter onaylı ise
D
Sadece yabancı sermayeli işletmelerde
Açıklama
Yabancılara verilen çalışma izni veya muafiyet belgesi, Tedbirler Yönetmeliği’nin 6 ncı maddesinde sayılan kimlik belgeleri arasında yer almaz.,,,
Soru 40
UNMIK-Travel Document kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Evet, teyide esas bilgileri taşıyorsa
B
Hayır
C
Yalnız NATO vatandaşlarında
D
Sadece noter onaylıysa
Açıklama
UNMIK Seyahat Belgesi, pasaport yerine geçen ve geçerlilik süresi boyunca teyide esas bilgileri taşıdığı sürece kimlik tespitinde geçerlidir.,,,
Soru 41
Yabancı uyruklu kişinin pasaportunda anne-baba adı bulunmuyorsa ne yapılmalıdır?
A
Bu bilgileri içeren başka kimlik belgesi istenmelidir
B
İşlem yapılır
C
Beyanı yeterlidir
D
Noter onayı alınır
Açıklama
Pasaportta anne ve baba adı bilgileri yoksa, bu bilgileri içeren, vatandaşı bulunduğu ülke tarafından verilmiş başka bir kimlik belgesi talep edilmelidir.,,,
Soru 42
Tedbirler Yönetmeliği değişikliği sonrasında anne-baba adı bilgisi kimlerden istenir?
A
Sadece Türk vatandaşlarından
B
Tüm kişilerden
C
Yalnız yabancılardan
D
Yalnız riskli müşterilerden
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği değişikliği sonrasında anne-baba adı bilgisi sadece Türk vatandaşları için aranmaktadır.,,,
Soru 43
Türk vatandaşlığını kaybeden mavi kart sahibi kişiler için kimlik tespiti hangi kapsamda yapılır?
A
Türk uyruklu gerçek kişiler kapsamında
B
Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler kapsamında
C
Yalnız kimlik tespiti aranmaz
D
Yalnız noter onaylı beyanla
Açıklama
5901 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanununun 27 nci maddesi uyarınca Türk vatandaşlığını kaybeden kişiler için kimlik teyidi, vatandaşlığı kayıp tarihinden sonra Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler kapsamında yapılır.,,,
Soru 44
Mavi Kart sahipleri için kimlik bilgileri nasıl doğrulanır?
A
Mavi Kart bilgilerinin Kimlik Paylaşım Sistemi Mavi Kartlılar Kütüğünden sorgulanması suretiyle
B
Pasaport ibrazı ile
C
İkamet tezkeresi ile
D
Beyan üzerine
Açıklama
Mavi kart hamili kişilerin kimlik bilgilerinin, Kimlik Paylaşım Sistemi Mavi Kartlılar Kütüğünden sorgulanarak doğrulanması suretiyle teyidi mümkündür.,,,
Soru 45
Mavi kart sahipleri için ikamet izni aranır mı?
A
Evet, her durumda
B
Hayır, 6458 sayılı Kanunun 20. maddesi uyarınca ikamet izninden muaftırlar
C
Yalnız ilk girişte
D
Sadece geçici koruma statüsünde
Açıklama
6458 sayılı Kanunun “İkamet izninden muafiyet” başlıklı 20. maddesinin 1(f) bendi gereğince, 5901 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanununun 28. maddesi kapsamında olan mavi kart sahipleri ikamet izninden muaftır.,,,
Soru 46
Uluslararası anlaşmalar uyarınca pasaport yerine kullanılabilen NATO Seyahat Emri Belgesi kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Evet, teyide esas bilgileri taşıyorsa
B
Hayır
C
Yalnız NATO çalışanlarında
D
Sadece noter onaylıysa
Açıklama
Uluslararası anlaşmalar uyarınca pasaport yerine kullanılmakta olan NATO Seyahat Emri Belgesi, teyide esas bilgileri taşımak kaydıyla kimlik tespiti bakımından geçerli belgedir.,,,
Soru 47
Yabancı uyruklu kişilerin kendi ülkelerinden aldıkları sürücü belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Hayır
B
Evet
C
Sadece noter onaylıysa
D
Sadece Türkçe tercümesi varsa
Açıklama
Yabancı uyruklu şahısların dış ülkelerden aldıkları sürücü belgeleri kimlik bilgilerinin teyidinde kullanılamaz.,,,
Soru 48
Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen “ikamet izni” belgesi kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Evet, fotoğraflı olması şartıyla
B
Hayır
C
Sadece noter onaylıysa
D
Yalnız yabancılar için
Açıklama
İçişleri Bakanlığı Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen “ikamet izni” belgesinin fotoğraflı olması şartıyla, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitinde kullanılması uygun bulunmaktadır.,,,
Soru 49
Uluslararası Koruma Başvuru Sahibi Kimlik Belgesi, Vatansız Kişi Kimlik Belgesi veya Geçici Koruma Kimlik Belgesi kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız pasaportla birlikte
D
Sadece noter onaylıysa
Açıklama
6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu kapsamında düzenlenen Uluslararası Koruma Başvurusu Kayıt Belgesi, Uluslararası Koruma Statüsü Sahibi Kimlik Belgesi, Vatansız Kişi Kimlik Belgesi ve Geçici Koruma Kimlik Belgesi kimlik tespitinde kullanılabilir.,,,
Soru 50
Yabancılara verilen çalışma izni veya çalışma izni muafiyet izin belgesi kimlik tespitinde geçerli midir?
A
Hayır
B
Evet
C
Yalnız noter onaylıysa
D
Sadece uluslararası işgücü kapsamındaysa
Açıklama
5549 sayılı Kanun kapsamında yapılması gereken kimlik tespitinde kullanılabilecek belgeler arasında çalışma izni veya muafiyet izin belgesi yer almamaktadır.,,,
Soru 51
Kosova Cumhuriyeti vatandaşlarına verilen UNMIK Seyahat Belgesi kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet, geçerlilik süresinin sonuna kadar teyide esas bilgileri taşıyorsa
B
Hayır
C
Sadece pasaportla birlikte
D
Yalnız noter onaylıysa
Açıklama
Pasaport yerine geçen ve geçerlilik süresinin sonuna kadar kullanılabilecek olan UNMIK Seyahat Belgesi, teyide esas bilgileri taşımak kaydıyla kimlik tespiti bakımından geçerli belgedir.,,,
Soru 52
Yabancı uyruklu kişinin pasaportunda anne ve baba adı yer almıyorsa nasıl hareket edilmelidir?
A
Bu bilgileri içeren başka bir kimlik belgesi talep edilmelidir
B
Beyan yeterlidir
C
İşlem yapılır
D
Yalnız noter onayı alınır
Açıklama
Pasaportta anne ve baba adı bilgilerinin yer almadığı durumlarda, bu bilgilerin teyidi amacıyla müşteriden, üzerinde anne ve baba adının yazılı olduğu, vatandaşı bulunduğu ülke tarafından verilmiş kimliği tevsik edici başka bir belge talep edilmelidir.,,,
Soru 53
Tedbirler Yönetmeliği’nde yapılan değişiklik sonrasında “anne–baba adı” bilgisi kimlerden istenmektedir?
A
Yalnız Türk vatandaşlarından
B
Tüm kişilerden
C
Yalnız yabancılardan
D
Hiç kimse için aranmaz
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği değişikliği sonrasında anne ve baba adı bilgisi yalnız Türk vatandaşları için aranmaktadır.,,,
Soru 54
Anne veya baba tarafından çocuk adına işlem yapılması durumunda kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Sadece anne veya babanın kimliği tespit edilir
B
Yalnızca çocuğun kimliği alınır
C
Anne, baba ve çocuk için kimlik tespiti yapılır
D
Kimlik tespiti aranmaz
Açıklama
Sürekli iş ilişkisi tesisinde işlemi talep eden anne ve babanın yanı sıra adına işlem talep edilen çocuğun da kimlik tespiti yapılacaktır.,,,
Soru 55
Reşit olmayan çocuklar için adres teyidi nasıl yapılır?
A
Çocuğun kendi adresi ayrıca teyit edilir
B
Anne veya babanın adres teyidi yeterlidir
C
Okuldan yazı alınır
D
Muhtarlık belgesi istenir
Açıklama
Reşit olmayan çocuklar için anne veya babanın adres teyidi yeterli olup ayrıca çocuk adına ayrı adres teyidine gerek bulunmamaktadır.,,,
Soru 56
Tüzel kişilerin adres teyidinde hangi belgeler aranır?
A
Yerleşim belgesi
B
Elektrik faturası
C
Tescile dair belgeler dışında belge aranmaz
D
Vergi levhası
Açıklama
Sürekli iş ilişkisi tesis edilen tüzel kişilerin kimlik tespitinde, tescile dair belgeler dışında adres teyidine ilişkin başkaca belge aranmamaktadır.,,,
Soru 57
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi müşterilerin ortaklarının ortakları için kimlik tespiti yapılır mı?
A
Evet, tüm alt ortaklar için
B
Hayır, sadece %25’i aşan doğrudan ortaklar için
C
Sadece riskli durumlarda
D
Yalnız yabancı ortaklar için
Açıklama
%25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklarının kimliği tespit edilir; bu hissedarların ortakları için kimlik tespiti zorunluluğu bulunmamaktadır.,,,
Soru 58
Tüzel kişi ortağın temsile yetkili kişileri için kimlik tespiti yapılır mı?
A
Hayır
B
Evet, her durumda
C
Yalnız yabancı ortaklarda
D
Sadece noter onaylı belgelerde
Açıklama
Ortak olan tüzel kişinin temsile yetkili kişilerinin kimlik tespit zorunluluğu bulunmamaktadır.,,,
Soru 59
Sürekli iş ilişkisine girilen tüzel kişinin gerçek kişi ortağı ve yurt dışında yerleşik tüzel kişi ortağı için hangi belgeler alınır?
A
Gerçek kişi ortak için kimlik belgesi, yabancı tüzel kişi ortak için kuruluş belgesi
B
Her ikisi için noter onaylı imza sirküsü
C
Sadece vergi levhası
D
Beyan formu
Açıklama
Sürekli iş ilişkisine girilen tüzel kişinin gerçek kişi ortağının kimlik belgesi, yurt dışında yerleşik tüzel kişi ortağının ise ticaret sicil gazetesi veya kuruluş belgesi alınır.,,,
Soru 60
Tedbirler Yönetmeliği’ne göre “temsile yetkili kişiler” kimlerdir?
A
Ticaret siciline tescil edilen ve yükümlü nezdinde işlem yapan gerçek kişiler
B
Her çalışan
C
Noter onaylı tüm vekiller
D
Muhasebe departmanı
Açıklama
“Temsile yetkili kişi”, ticaret siciline tescile dair belgelerde temsile yetkili kılınan ve yükümlü nezdinde işlem gerçekleştiren gerçek kişilerdir.,,,
Soru 61
Tüzel kişiliği temsile yetkili olanların yetkilendirdiği kişiler nasıl işlem yapabilir?
A
Noter onaylı vekaletname veya yazılı talimatla
B
Sözlü beyanla
C
E-posta onayıyla
D
Müşteri beyanıyla
Açıklama
Tüzel kişiliği temsile yetkili olanlarca yetkilendirilen kişilerin, noter onaylı vekaletname veya yazılı talimat ile yetkilendirilmiş olması gerekmektedir.,,,
Soru 62
Gerçek kişi ortakların kimlik tespiti hangi belgeyle yapılabilir?
A
Noter onaylı imza sirküleri
B
E-devlet çıktısı
C
Fatura
D
Adres beyanı
Açıklama
Gerçek kişi ortakların kimlik tespiti, kimlik belgelerinde yer alan bilgileri içeren noter onaylı imza sirküleri üzerinden yapılabilir.,,,
Soru 63
Gerçek kişi ortakların adres ve iletişim bilgilerinin teyidi gerekir mi?
A
Hayır
B
Evet
C
Yalnız riskli durumlarda
D
Sadece yabancı ortaklarda
Açıklama
Gerçek kişi ortakların adres ve iletişim bilgilerinin teyidinin yapılmasına gerek bulunmamaktadır.,,,
Soru 64
Tüzel kişiliğin ortaklık yapısı değişirse ne yapılır?
A
Yeni ortakların kimlik tespiti yapılır
B
Sadece kayıt güncellenir
C
Eski belgeler yeterlidir
D
İşlem yapılmaz
Açıklama
Tüzel kişiliğin ortaklık yapısının değiştiği durumlarda, yeni ortakların da kimlik tespitinin yapılması gerekmektedir.,,,
Soru 65
Daha önce kimliği tespit edilen kişilerle yapılan yüz yüze müteakip işlemlerde kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Mevcut bilgilerle karşılaştırılıp imza alınarak
B
Yeniden belge istenerek
C
Sadece beyanla
D
Gerekli değildir
Açıklama
Kimliğe ilişkin bilgilerin yükümlüde bulunan bilgilerle karşılaştırılmasını müteakip, evraka işlemi yaptıran kişinin ad-soyadının yazılması ve imza örneğinin alınması suretiyle yapılır.,,,
Soru 66
Kimlik tespitinin tevsiki hangi yollarla yapılabilir?
A
Belgelerin fotokopisi, elektronik görüntüsü veya bilgilerin kaydı alınarak
B
Yalnız orijinal belgelerle
C
Noter onayıyla
D
E-devlet çıktısıyla
Açıklama
Tedbirler Yönetmeliği’nin 6 ncı maddesine göre belgelerin fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınabileceği gibi kimliğe ilişkin bilgilerin kaydedilmesi de mümkündür.,,,
Soru 67
Kimlik bilgilerinin teyidinde, Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Kimlik Paylaşım Sistemi veri tabanı doğrudan kullanılabilir mi?
A
Hayır, mevzuatta belirlenen esas ve usuller uygulanmaksızın kullanılamaz
B
Evet, her durumda
C
Sadece bankalar için
D
Riskli işlemlerde
Açıklama
Mevzuatta belirlenen esas ve usuller uygulanmaksızın Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi veri tabanı kullanılarak teyit yapılması mümkün değildir.,,,
Soru 68
Kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, meslek ve iletişim bilgilerinin işlem evrakına yazılması zorunlu mudur?
A
Evet, zorunludur
B
Hayır, alınır ama işlem evrakına yazılması zorunlu değildir
C
Sadece sürekli iş ilişkilerinde zorunludur
D
Yalnız bankalar için zorunludur
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5/1-b bendi uyarınca yükümlüler, işlem tutarı veya bağlantılı işlemler toplamı 20.000 YTL veya üzerinde olduğunda kimliğe ilişkin bilgileri almak zorundadır.,Gerçek kişilerin kimlik tespitinde ilgilinin varsa telefon, faks, e-posta, iş ve mesleğine ilişkin bilgileri alınacaktır; ancak bu bilgilerin doğrudan işlem evrakına yazılması zorunlu değildir.,
Soru 69
Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesinde belirtilen kimlik tespiti yapılması gereken durumlar, 14 ve 17. maddeler için de geçerli midir?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız tüzel kişiler için
D
Sadece bankalar için
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesinde yer alan kimlik tespiti yapılmasına ilişkin koşullar, Yönetmeliğin 14 ve 17. maddelerindeki hükümler bakımından da geçerlidir.,,
Soru 70
20.000 YTL tutarını aşan işlemler devamlı bilgi verme yükümlülüğü kapsamında bildirilir mi?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız yurtdışı işlemler için
D
Sadece riskli müşteriler için
Açıklama
Gerekçe:,20.000 YTL yalnızca kimlik tespiti zorunluluğuna ilişkindir ve Yönetmeliğin 32. maddesindeki devamlı bilgi verme mecburiyetiyle ilgili değildir. Bu nedenle 20.000 YTL’yi aşan işlemler herhangi bir bildirime tabi değildir.,,
Soru 71
“Birbiriyle bağlantılı işlem” ifadesinden ne anlaşılmalıdır?
A
Aynı müşteri bazında, aynı mahiyette yapılan parça parça işlemlerin bütünü
B
Farklı müşterilere ait işlemler
C
Sadece yurt dışı işlemler
D
Aynı gün yapılan tüm işlemler
Açıklama
Gerekçe:,“Birbiriyle bağlantılı işlem” ibaresi, aynı müşteri bazında gerçekleştirilen ve aynı mahiyette olan parça parça işlemlerin bütününü ifade eder.,,
Soru 72
Tedbirler Yönetmeliği’nde geçen “işlemi talep eden kimse” ifadesi neyi ifade eder?
A
Yükümlüden işlem yapılmasını talep eden kişiyi
B
Sadece müşteri temsilcisini
C
Banka personelini
D
Yetkili denetçiyi
Açıklama
Gerekçe:,“İşlemi talep eden kimse”, yükümlüden sürekli iş ilişkisi tesis eden veya bu kapsam dışında olup kimlik tespiti gerektiren herhangi bir işlemi talep eden kişiyi ifade eder.,,
Soru 73
Talep edilen işlemin amacı hakkında bilgi edinilmesi hangi kapsamda zorunludur?
A
Karmaşık, olağandışı büyüklükte veya makul hukuki/ekonomik amacı bulunmayan işlemler için
B
Sadece nakit işlemler için
C
Her işlem için
D
Yalnız yabancı müşterilerde
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 18. maddesi uyarınca, yükümlüler karmaşık ve olağandışı işlemlere özel dikkat göstermeli, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmeli ve bu bilgileri muhafaza etmelidir.,,
Soru 74
Finansal kuruluşlar, “başkası hesabına hareket” beyanını eski müşterilerinden de almak zorunda mıdır?
A
Hayır
B
Evet
C
Sadece riskli müşterilerden
D
Yalnız tüzel kişilerden
Açıklama
Gerekçe:,Bu yükümlülük, 1 Nisan 2008 tarihinden sonra tesis edilen sürekli iş ilişkileriyle sınırlıdır. Bu tarihten önce kurulmuş ilişkiler için beyan alma zorunluluğu bulunmamaktadır.,,
Soru 75
Bir müşteri başkası hesabına hareket ettiğini beyan ederse, yazılı beyan yeterli midir?
A
Hayır, ayrıca kimlik tespiti yapılmalıdır
B
Evet, yeterlidir
C
Sadece noter onaylıysa yeterlidir
D
Sadece riskli durumlarda yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17. maddesinin ikinci fıkrası gereği, başkası hesabına hareket edildiği beyan edilirse yazılı beyan yeterli değildir; ayrıca gerekli kimlik tespitinin usulüne uygun yapılması gerekir.,,
Soru 76
Tek bir hesap sözleşmesi altında birden fazla hesap açıldığında, “başkası hesabına hareket” beyanı her hesap için ayrı ayrı mı alınır?
A
Hayır, bir beyan tüm hesaplar için geçerlidir
B
Evet, her hesap için ayrı alınmalıdır
C
Sadece riskli müşterilerde alınır
D
Her yıl yenilenir
Açıklama
Gerekçe:,Tek bir hesap sözleşmesi altında birden fazla hesap açıldığında, alınan ve sözleşmeye kaydedilen yazılı beyan, aynı sözleşmeye bağlı diğer hesaplar için de geçerlidir.,,
Soru 77
Banka tarafından verilen kredilerde kefil veya garantör olan kişilerin kimlik tespiti yapılır mı?
A
Hayır
B
Evet
C
Yalnız yabancı müşterilerde
D
Riskli kredilerde
Açıklama
Gerekçe:,Kendisine kredi verilen müşteriler lehine üçüncü kişiler tarafından kefil veya garantör olunması halinde, yalnızca kredi verilen müşterinin kimliği tespit edilir. Kefil veya garantörlerin kimliğinin tespiti, adres teyidi veya yazılı beyan alınması zorunlu değildir.,,
Soru 78
Hangi durumlarda işlem reddedilecek veya iş ilişkisi sona erdirilecektir?
A
Kimlik tespiti yapılamaması veya doğrulanamaması durumunda
B
Müşteri riskli görüldüğünde
C
Şüpheli işlem bildirimi yapılması halinde
D
Müşteri belgeleri eksik olsa dahi işlem yapılabilir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 22. maddesinin birinci fıkrasına göre yükümlüler, müşterinin kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerini ve belgelerini edinemedikleri durumda iş ilişkisi kuramaz ve işlemi gerçekleştiremezler.,Ayrıca, daha önce iş ilişkisi kurulmuş müşterilerle ilgili olarak kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe varsa ve kimlik tespiti yapılamıyorsa iş ilişkisi sona erdirilir.,Hesap kapanamasa dahi müşterinin yeni işlem talepleri (yüz yüze olmayan işlemler dahil) gerçekleştirilemez.
Soru 79
01.04.2008 öncesinde sürekli iş ilişkisi içinde bulunulan müşterilerin kimlik tespiti bilgileri mevzuata uygun hale getirilemiyorsa nasıl davranılmalıdır?
A
İşlemler durdurulur, yeni işlem yapılmaz
B
Eski bilgiler yeterlidir
C
Beyan alınır
D
İşlem yapılabilir ancak not düşülür
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 22. maddesi uyarınca, yükümlüler kimlik tespiti yapamadıkları durumlarda iş ilişkisi kurmamalı ve işlem gerçekleştirmemelidir.,Mevzuatta belirtilen süreler içinde kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerin Yönetmeliğe uygun hale getirilmesi mümkün değilse, yükümlüler talep edilen işlemleri yapamaz.,İflas veya vefat gibi mücbir sebepler belgelendirilmeli, yükümlüler kimlik bilgilerini uygun hale getirmek için tüm çabayı göstermelidir.
Soru 80
Türkiye’deki bir finansal kuruluşta hesap açan yurt dışında mukim finansal kuruluşun müşterileri için basitleştirilmiş tedbirler uygulanabilir mi?
A
Evet, yalnızca yeterli denetime tabi ülkelerde
B
Hayır, hiçbir şekilde uygulanmaz
C
Sadece Türk müşteriler için geçerlidir
D
Sadece bireysel müşteriler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Basitleştirilmiş tedbirler Tedbirler Yönetmeliği’nin 26. maddesinde ve 5 Sıra No.lu MASAK Tebliği’nde düzenlenmiştir.,Yabancı ülkedeki finansal kuruluş, aklama ve terörün finansmanının önlenmesi konusunda yeterli düzenlemelere ve denetime sahip bir ülkede yerleşikse, bu Tebliğ hükmünden yararlanılabilir.,Türkiye’deki finansal kuruluşlar kendi aralarındaki işlemlerde 7, 17 ve 19. madde yükümlülüklerini uygulamak zorunda değildir.
Soru 81
Bir firmanın kendi müşterileri için aynı banka nezdinde yaptığı toplu hesap açılışları, maaş ödemesi kapsamında değerlendirilebilir mi?
A
Hayır
B
Evet, eğer 100’den fazla müşteri varsa
C
Evet, eğer firma kamu kurumuysa
D
Sadece noter onayı varsa
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.5. maddesine göre, basitleştirilmiş tedbirler sadece kamu idareleri, kamu kurumu niteliğindeki meslek kuruluşları veya 100’den fazla personel istihdam eden kurumların çalışanlarına maaş hesabı açılması amacıyla uygulanabilir.,Ticari firma ile banka arasındaki maaş dışı toplu hesap açılışları bu kapsamda değerlendirilemez.,
Soru 82
Finansal kuruluşların kendi aralarında yaptıkları işlemlerde, tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin kimlik tespiti yapılacak mıdır?
A
Evet, bilgileri alınır ancak teyit zorunlu değildir
B
Hayır, hiç alınmaz
C
Sadece noter onayı aranır
D
Sadece yurt dışı işlemlerde alınır
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in 2.2.1 bölümüne göre, finansal kuruluşlar arası işlemlerde, müşteri konumundaki finansal kuruluşa ilişkin 7. madde kapsamındaki bilgilerin alınması gerekir.,Bu bilgiler arasında tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin kimlik bilgileri de vardır; ancak teyit zorunluluğu bulunmaz.,
Soru 83
Kamu idareleri veya kamu kurumu niteliğindeki meslek kuruluşları adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgileri teyit edilir mi?
A
Hayır, sadece alınır ve kaydedilir
B
Evet, tüm kimlik bilgileri teyit edilir
C
Sadece adres bilgileri teyit edilir
D
Her yıl yenilenir
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in 2.2.3 bölümüne göre, kamu kurumları adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgileri alınarak kaydedilir; yetki durumu ise yetki belgesi üzerinden teyit edilir.,Adres ve diğer iletişim bilgilerinin teyidi zorunlu değildir.,
Soru 84
Hisseleri borsaya kote şirketlerde, tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin kimlik tespiti yapılacak mıdır?
A
Evet, 7 ve 14. maddeye göre yapılmalıdır
B
Hayır
C
Sadece talep edilirse yapılır
D
Sadece noter onaylı belgelerle yapılır
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in 2.2.8 bölümüne göre, tüzel kişiliğe ait bilgilerin alınması yeterli olsa da, tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin kimlik bilgileri ve yetki durumu Tedbirler Yönetmeliği’nin 7 ve 14. maddelerine uygun olarak tespit edilmelidir.,,
Soru 85
Üçüncü tarafa güven ilkesi neyi ifade eder?
A
Bir finansal kuruluşun, diğer finansal kuruluşun aldığı kimlik tespit tedbirlerine güvenerek işlem yapabilmesini
B
Müşteri beyanına güvenilmesini
C
Sadece noter onaylı işlemleri
D
Riskli işlemlerin devredilmesini
Açıklama
Gerekçe:,Üçüncü tarafa güven ilkesi, bir finansal kuruluşun başka bir finansal kuruluşun müşterisine ait kimlik tespiti ve iş ilişkisinin amacıyla ilgili aldığı tedbirlere güvenerek işlem yapabilmesini sağlar.,Kimlik belgelerinin “aslı görülmüştür” onaylı örneklerinin talep edildiğinde temin edilebileceğinden emin olunmalıdır.,Sigorta acentesi veya finansman şirketleriyle yapılan işlemlerde de bu ilke uygulanabilir.
Soru 86
Bankalar, kurye veya dış destek birimleri aracılığıyla kimlik tespit yükümlülüğünü yerine getirebilir mi?
A
Evet, çünkü bu kişiler banka adına hareket eder
B
Hayır, üçüncü taraf sayılırlar
C
Sadece noter onayıyla mümkündür
D
Yalnızca fiziken mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,Kurye ve dış destek birimleri, bankanın adına hareket ettikleri için üçüncü taraf sayılmazlar.,Bu kişiler bankaya yardımcı personel konumundadır ve yaptıkları işlemlerden banka sorumludur.,Destek hizmeti faaliyetleri, ilgili yönetmelikte belirlenen şartlara uygun yürütülmelidir.
Soru 87
Yurtdışı muhabirlik ilişkilerinde muhatap finansal kuruluşla sözleşme nasıl yapılmalıdır?
A
Taraflar arası sorumluluklar AML/CFT politikalarını da kapsayacak şekilde belgeye bağlanmalıdır
B
Sadece yazılı mutabakat yeterlidir
C
Elektronik posta ile teyit yeterlidir
D
Noter onaylı sözleşme zorunludur
Açıklama
Gerekçe:,Finansal kuruluşlar, muhabirlik ilişkilerinde tarafların sorumluluklarını müşterinin tanınmasına ilişkin esasları da kapsayacak şekilde belgeye bağlamalıdır.,Bu kapsamda, karşılıklı AML/CFT politikalarını içeren imzalı anket formları kullanılabilir.,
Soru 88
Bankalarda yeni muhabir ilişkiler kurulmadan önce izin alınacak üst düzey yöneticiler kimlerdir?
A
Banka genel müdürü, genel müdür yardımcıları ve eşdeğer yöneticiler
B
Şube müdürleri
C
Uyum görevlisi
D
Yönetim kurulu başkanı
Açıklama
Gerekçe:,“Üst düzey yönetim”, Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik’te tanımlandığı üzere; genel müdür, genel müdür yardımcıları, iç sistemler yöneticileri ve görev itibarıyla genel müdür yardımcısına denk veya üst konumda bulunan yöneticilerdir.,,
Soru 89
Yurt dışında acentesi olmayan yükümlüler, yurt dışında yerleşik müşterilerle iş ilişkisi kurarken nasıl hareket etmelidir?
A
Yönetmeliğin tüm ilgili maddelerine göre kimlik tespiti yapmalıdır
B
Yalnız pasaport kopyası alınmalıdır
C
İşlemler beyana dayalı yürütülür
D
Üçüncü tarafa devredilir
Açıklama
Gerekçe:,Yükümlüler, sürekli iş ilişkisi tesisinde kimlik tespitini Tedbirler Yönetmeliği’nin 5, 6, 14, 15, 16 ve 17. maddelerine göre yapmalıdır.,Yurt içi veya yurt dışı fark etmeksizin aynı esaslar uygulanır.,Gerekirse 21. ve 23. madde kapsamında üçüncü tarafa güven ilkesi veya muhabirlik ilişkisinden faydalanılabilir.
Soru 90
Teyitli akreditif ve yabancı banka müşterisine teminat mektubu verilmesi işlemlerinde basitleştirilmiş tedbirler uygulanabilir mi?
A
Evet, belirli koşullarla
B
Hayır, hiçbir durumda
C
Sadece Türkiye’deki bankalar için
D
Yalnız bireysel işlemlerde
Açıklama
Gerekçe:,Yabancı ülkede faaliyette bulunan finansal kuruluş, aklama ve terörün finansmanının önlenmesi açısından yeterli denetime sahip bir ülkede yerleşikse Tebliğ hükmünden yararlanılabilir.,Teminat mektubu işlemlerinde, Yönetmeliğin 21. maddesindeki şartlar sağlanırsa üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,
Soru 91
Ön ödemeli kart işlemlerinde hangi durumlarda kimlik tespiti yapılmaz?
A
Tek kullanımlık kartlarda tutar 300 TL’yi, yeniden yüklenebilir kartlarda 5.000 TL’yi aşmıyorsa
B
Her durumda kimlik tespiti gerekir
C
Sadece yerli müşterilerde aranmaz
D
Limit ne olursa olsun zorunludur
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in (2.2.9) bölümüne göre, belirtilen limitleri aşmayan ön ödemeli kartlarda kimlik tespiti zorunlu değildir.,Ancak bu limitlerin üzerindeki kartlar için Yönetmeliğin 5 ve devamı maddelerine göre kimlik tespiti yapılmalıdır.,Üçüncü tarafa güven ilkesi yalnız finansal kuruluşlar arasında uygulanabilir.
Soru 92
Sermaye piyasası aracı kurumlarının acenteliğini yapan bankalarda kimlik tespit yükümlülüğü kime aittir?
A
İşlemin yapıldığı yükümlüye
B
Aracı kuruma
C
SPK’ya
D
Müşteriye
Açıklama
Gerekçe:,İşlem hangi yükümlü nezdinde yapılıyorsa kimlik tespiti o yükümlü tarafından yapılır.,Dolayısıyla aracı kurum acentesi olan banka nezdinde işlem yapılması halinde kimlik tespiti banka tarafından gerçekleştirilir.,
Soru 93
Aracı kurumların yatırım danışmanlığı hizmetlerinde kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Sürekli danışmanlıkta tutar gözetmeksizin, tek seferlikte 20.000 YTL ve üzeri işlemlerde
B
Her durumda
C
Sadece kurumsal müşterilerde
D
Yalnız bireysel müşterilerde
Açıklama
Gerekçe:,Sözleşmeye dayalı sürekli danışmanlık hizmeti varsa tutar gözetilmeksizin; sürekli mahiyet taşımayan danışmanlıkta ise işlem tutarı 20.000 YTL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılmalıdır.,,
Soru 94
Sermaye piyasası aracı kurumlarının risk yönetimi ve izleme yükümlülükleri hangi mevzuat hükümlerine dayanır?
A
Tedbirler Yönetmeliği’nin 18 ve 19. maddeleri ile Uyum Yönetmeliği
B
SPK Tebliği
C
MASAK Rehberi
D
Vergi Usul Kanunu
Açıklama
Gerekçe:,Aracı kurumlar, Tedbirler Yönetmeliği’nin 18. (özel dikkat gerektiren işlemler) ve 19. (müşteri izleme) maddeleri ile Uyum Yönetmeliği’nin “Risk Yönetimi” ve “İzleme ve Kontrol” hükümlerine uymak zorundadır.,,
Soru 95
Yurt dışında yerleşik bir yatırım fonu adına hesap açılması durumunda kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Fon ve temsilcisinin kimliği Yönetmelik hükümlerine göre tespit edilir
B
Yalnızca fonun adı alınır
C
Beyan yeterlidir
D
Yalnız fon yöneticisi tespit edilir
Açıklama
Gerekçe:,Yatırım fonları finansal kuruluş sayılır. Aracı kurum tarafından hesap açıldığında, fonun ve temsilcisinin kimlik tespiti Yönetmeliğin 6, 7 ve 17. maddelerine göre yapılır.,,
Soru 96
Hayat sigortası işlemlerinde kimlik tespiti hangi durumlarda zorunludur?
A
Bir yılda ödenecek prim toplamı 2.000 TL veya tek primli 5.000 TL ve üzerindeyse
B
Her poliçede
C
Yalnızca lehdar değişirse
D
Sadece yurt dışı poliçelerde
Açıklama
Gerekçe:,Bir yıl içinde ödenecek prim toplamı 2.000 TL veya tek primli sözleşmede 5.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti zorunludur.,Hayat sigortası dışındaki işlemlerde ise işlem tutarı 20.000 TL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılır.,
Soru 97
Kişinin hem hayat hem de hayat dışı poliçesi varsa kimlik tespit limiti nasıl belirlenir?
A
Her sigorta türü için ayrı ayrı değerlendirilir
B
Toplam prim üzerinden hesaplanır
C
En yüksek poliçe dikkate alınır
D
Sadece hayat poliçesi esas alınır
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesi gereği, hayat ve hayat dışı sigortalarda limitler ayrı ayrı değerlendirilir; her işlem kendi bazında incelenir.,,
Soru 98
Bankalarca verilen kredilere ilişkin sigortalamalarda üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir mi?
A
Evet, Yönetmeliğin 21. maddesindeki koşullar çerçevesinde
B
Hayır
C
Yalnız bireysel kredilerde
D
Sadece noter onaylı sözleşmelerde
Açıklama
Gerekçe:,Yönetmeliğin 21. maddesindeki şartlara uyulmak kaydıyla, bankaların krediye bağlı sigortalama işlemlerinde üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,,
Soru 99
Emeklilik sözleşmelerinde kimlik tespiti hangi esaslara göre yapılır?
A
Hayat sigortası işlemlerindeki esaslara göre
B
Yalnız beyana göre
C
İşveren sorumluluğunda
D
Her beş yılda bir
Açıklama
Gerekçe:,Emeklilik sözleşmeleri, belirli bir süre prim veya katkı payı ödenen ve sonunda ödeme yapılan işlemler olduğundan, kimlik tespiti hayat sigortası usullerine göre yapılır.,Temlik hakkı içermeyen sözleşmelerde basitleştirilmiş tedbir uygulanabilir.,
Soru 100
Sigorta acentelerinde kimlik tespit yükümlülüğü kim tarafından yerine getirilir?
A
İşlemi yapan acente
B
Sigorta şirketi
C
Banka
D
Müşteri
Açıklama
Gerekçe:,İşlem hangi yükümlü nezdinde yapılıyorsa kimlik tespiti o yükümlüye aittir.,Sigorta acenteleri tarafından yapılan işlemlerde kimlik tespiti yükümlülüğü acenteye aittir.,
Soru 101
Sigorta şirketlerinin acenteliğini yapan bankalar, acentelik dışındaki kimlik tespitlerine dayanarak üçüncü tarafa güven ilkesinden yararlanabilir mi?
A
Evet, Yönetmeliğin 21. maddesine uygun şekilde
B
Hayır
C
Yalnızca SPK onayıyla
D
Sadece sigorta poliçelerinde
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesine uygun olmak şartıyla, bankaların bankacılık işlemlerine dayanarak yaptığı kimlik/adres tespitlerine ilişkin üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,,
Soru 102
Sigortalının kimlik tespit belgelerinin muhafazasından kim sorumludur?
Gerekçe:,Kimlik tespiti belgeleri acente tarafından alınır ve saklanır; ancak mevzuat gereği nihai sorumluluk sigorta şirketine aittir.,,
Soru 103
Sigorta acenteleri şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünü nasıl yerine getirir?
A
Uyum görevlisi aracılığıyla
B
Doğrudan MASAK’a
C
Sigorta ettirene bildirir
D
Her işlemde manuel raporlar
Açıklama
Gerekçe:,6 Sıra No.lu Tebliğ’e göre, acente, şüpheli işlemleri uyum görevlisi aracılığıyla bildirir.,Uyum görevlisi, bildirimi MASAK Başkanlığı’na iletir.,
Soru 104
Sigortacılıkta yüz yüze olmayan işlemlerde kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Finansal kuruluş aracılığıyla, Yönetmeliğin 21. maddesi uyarınca üçüncü tarafa güven ilkesiyle
B
Beyan yeterlidir
C
Gereksizdir
D
Sigorta şirketi erteler
Açıklama
Gerekçe:,Yüz yüze temas sağlanamayan işlemlerde, Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi çerçevesinde finansal kuruluşlar arasında üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,,
Soru 105
Anlaşmalı servislere ve sağlık kurumlarına yapılan hasar ödemelerinde kimlik tespiti kime uygulanır?
A
Sigortalı veya lehdara
B
Sağlık kurumuna
C
Aracılık eden sigorta acentesine
D
Hastaneye kayıtlı doktora
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesine göre, müşteri sigortalı veya lehdar olduğundan, kimlik tespiti bu kişiler için yapılır.,,
Soru 106
Finansal kiralama işlemlerinde satıcı firma ve kefiller için kimlik tespiti yapılır mı?
A
Hayır, yalnız kiracı için yapılır
B
Evet, herkes için yapılır
C
Sadece kefil için yapılır
D
Tutar 20.000 TL’yi aşarsa yapılır
Açıklama
Gerekçe:,Müşteri finansal kiralama hizmetinden yararlanan kiracı firmadır.,Satıcı firma ve kefiller için kimlik tespiti veya adres teyidi zorunlu değildir.,
Soru 107
Noterler nezdinde yapılan finansal kiralama sözleşmelerinde üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir mi?
A
Hayır, çünkü noterler finansal kuruluş sayılmaz
B
Evet
C
Sadece noter onayıyla
D
Yalnızca yurt dışı noterlerde
Açıklama
Gerekçe:,Üçüncü tarafa güven ilkesi sadece finansal kuruluşlar arasında uygulanabilir.,Noterler finansal kuruluş tanımı içinde yer almadığından, bu madde kapsamında değerlendirilemez.,
Soru 108
01.04.2008 tarihinden önce yapılmış finansal kiralama sözleşmelerinde müşterilerin kimlik tespit bilgilerinin Tedbirler Yönetmeliği’ne uygun hale getirilmesi gerekir mi?
A
Evet
B
Hayır
C
Yalnız yeni sözleşmeler için
D
Sadece gerçek kişiler için
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin Geçici 2. maddesi uyarınca, 01.04.2008 itibarıyla mevcut sürekli iş ilişkilerindeki müşterilerin kimlik tespit bilgileri, Yönetmeliğe uygun hale getirilmelidir.,Finansal kiralama ilişkisi sürekli iş ilişkisi sayıldığından, kiracı bilgileri de Yönetmeliğe uygun şekilde güncellenmelidir.,
Soru 109
Uyum Programı kapsamındaki eğitim faaliyetleri intranet üzerinden yabancı dilde yapılabilir mi?
A
Evet, ancak yerel mevzuata aykırı olmamak şartıyla
B
Hayır
C
Sadece İngilizce olabilir
D
Yalnız yazılı eğitimlerde
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 9. ve 22. maddelerine göre, 5549 sayılı Kanun ve ikincil mevzuata aykırı olmamak kaydıyla, intranette yer alan yabancı dilde eğitim materyallerinden yararlanılabilir.,Asıl yükümlülük, yerel mevzuatı kapsayan eğitimlerin verilmesidir.,
Soru 110
Uyum Programı kapsamındaki eğitim faaliyetleri hangi dönemde yapılmalı ve sonuçları ne zaman bildirilmelidir?
A
Her yıl düzenli olarak yürütülmeli, takip eden yılın Mart ayı sonunda MASAK’a bildirilmelidir
B
İki yılda bir yapılmalı
C
Yalnız riskli dönemlerde
D
Sadece çalışan değişiminde
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 22, 24 ve 27. maddeleri uyarınca eğitim faaliyetleri düzenli aralıklarla yürütülmeli, en az yılda bir kez gözden geçirilmeli ve sonuçları takip eden yılın Mart ayı sonuna kadar MASAK’a gönderilmelidir.,,
Soru 111
Risk izleme ve değerlendirme sonuçları yönetim kuruluna hangi sıklıkta raporlanmalıdır?
A
Asgari yılda bir kez
B
Her altı ayda bir
C
Her işlem sonrasında
D
Üç yılda bir
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 12 ve 26. maddelerine göre risk yönetimi faaliyetleri yıllık olarak denetlenir ve sonuçlar yılda en az bir kez yönetim kuruluna raporlanır.,Yükümlüler, işlem hacimlerine göre daha kısa periyotlar belirleyebilir.,
Soru 112
Uyum Programı kapsamındaki kurum politikaları çalışanlara elektronik ortamdan ulaştırılabilir mi?
A
Evet, ancak elektronik veya ıslak imza ile tebliğ alındığı belgelenmelidir
B
Hayır
C
Sadece yazılı olarak
D
Onay gerekmeksizin
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 10. maddesine göre, kurum politikaları personele imza karşılığı tebliğ edilmelidir.,Elektronik ortamda yapılması mümkündür; ancak elektronik imza veya ıslak imza ile alındığının belgelenmesi gerekir.,
Soru 113
Uyum Programı kapsamındaki risk tanımlama, derecelendirme ve sınıflandırma faaliyetleri nasıl yürütülür?
A
Her yükümlü kendi faaliyet özelliklerine göre belirler
B
MASAK standart şablonu uygular
C
Tüm yükümlüler için aynı yöntem geçerlidir
D
Sadece müşteri türüne göre yapılır
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 12. maddesi risk yönetimi için asgari esasları belirler; detaylar yükümlü bazında şekillenir.,İşlem türleri, müşteri profili, risk eğilimleri ve önceki tecrübeler dikkate alınarak her yükümlü kendi sistemini oluşturur.,
Soru 114
Uyum Programı oluşturacak yükümlüler bakımından sadece müşterinin kimlik bilgilerinin alınması yeterli midir?
A
Hayır, izleme ve kontrol faaliyetleri de yapılmalıdır
B
Evet, sadece kimlik yeterlidir
C
Sadece yüksek riskli müşteriler için
D
Yalnız kuruluş aşamasında
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 4 ve 15. maddelerine göre, kimlik bilgileri tek başına yeterli değildir.,Yükümlüler, izleme ve kontrol faaliyetlerini yürütmekle yükümlüdür.,
Soru 115
Uyum görevlisine en fazla ne kadar süreyle vekalet edilebilir?
A
Bir takvim yılı içinde en fazla 60 gün
B
Sınırsız süreyle
C
30 gün
D
90 gün
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 20. maddesi uyarınca, uyum görevlisine bir takvim yılı içinde en fazla 60 gün vekalet edilebilir.,Vekilin, Yönetmeliğin 17. maddesindeki şartları (d bendi hariç) taşıması gerekir.,
Soru 116
Mavi Kart, kimlik tespiti uygulamasında geçerli belge olarak kullanılabilir mi?
A
Evet, 13.10.2017 tarihli Bakanlık onayı ile geçerlidir
B
Hayır
C
Sadece pasaportla birlikte
D
Sadece kısa süreli girişlerde
Açıklama
Gerekçe:,5901 sayılı Kanun’un 28. maddesi uyarınca, mavi kart sahipleri ikamet izninden muaftır.,13.10.2017 tarihli Bakanlık onayıyla, Mavi Kart bilgileri Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden doğrulanarak kimlik tespitinde geçerli belge sayılmıştır.,
Soru 117
NATO Seyahat Emri Belgesi kimlik tespitinde geçerli belge midir?
A
Evet, kimlik teyidine esas bilgileri taşıyorsa
B
Hayır
C
Sadece askeri personel eşleri için
D
Sadece pasaportla birlikte
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi gereği, uluslararası anlaşmalar uyarınca pasaport yerine geçen resmi belgeler, kimlik bilgilerini içeriyorsa geçerli kabul edilir.,Belge eksikse, ülke kimliğiyle teyit yapılmalıdır.,
Soru 118
Yabancı uyruklu kişilerin Türkiye’den aldıkları T.C. sürücü belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Hayır, bu belgeler geçerli değildir
B
Evet, geçerlidir
C
Yalnız noterden onaylıysa
D
Sadece geçici ikamet sahipleri için
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesine göre, yabancıların kimlik bilgileri pasaport, ikamet belgesi veya Maliye Bakanlığınca uygun görülen belge üzerinden teyit edilir.,Sürücü belgeleri bu kapsamda sayılmadığından kimlik tespitinde kullanılamaz.,
Soru 119
“Avrupa Konseyi Üyesi Devletler Arasında Kişilerin Seyahatleri ile İlgili Avrupa Anlaşması”na taraf olmayan ülkelerin vatandaşlarının kimlik kartlarında yer alan adres bilgileri adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Evet, kullanılabilir
B
Hayır, yalnız pasaport geçerlidir
C
Sadece noter tasdikli olursa
D
Yalnız anlaşmaya taraf ülkeler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Adres bilgisi içeren pasaport veya anlaşmaya taraf ülke kimlik belgeleri adres teyidinde kullanılabilir.,MASAK değerlendirmesine göre, anlaşmaya taraf olmayan ülkelerin kimlik kartlarındaki adres bilgilerinin de teyitte kullanılmasında sakınca bulunmamaktadır.,
Soru 120
Sürekli iş ilişkisine girilen tüzel kişi müşterinin, yurt dışında yerleşik tüzel kişi ortağı için Türkiye’de vergi kimlik numarası aranır mı?
A
Hayır, yurt dışı kimlik numarası yeterlidir
B
Evet, mutlaka aranır
C
Yalnız bankacılık işlemlerinde aranır
D
Sadece gerçek kişilerde aranmaz
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17. (şimdi 17/A) maddesine göre %25 üzeri pay sahiplerinin kimliği tespit edilir.,Yurt dışı tüzel ortak Türkiye’de vergi numarasına sahip değilse, bu numaranın alınmasına gerek yoktur.,Kendi ülkesinde verilen aynı işleve sahip numara yeterlidir.
Soru 121
02.01.2010 tarihinden önce yapılan hayat sigortası sözleşmeleri için adres teyidi yükümlülüğü var mıdır?
A
Hayır, yalnız yeni sözleşmeler için geçerlidir
B
Evet, geçmişe dönük uygulanır
C
Yalnız 2010 yılı boyunca zorunludur
D
Sadece yüksek riskli müşterilerde
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği ve 9 No.lu Tebliğ değişiklikleri 02.01.2010 itibarıyla yürürlüğe girmiştir.,Adres teyidi, bu tarihten sonra kurulan hayat sigortası ilişkileri için geçerlidir.,
Soru 122
Lisanslı bireysel emeklilik aracıları, sigorta acenteleri gibi yükümlü müdür?
A
Evet, aynı yükümlülüklere tabidir
B
Hayır, aracı kurum sayılmaz
C
Sadece sigorta şirketleri yükümlüdür
D
Sadece bilgi verme yükümlülüğü vardır
Açıklama
Gerekçe:,Lisanslı bireysel emeklilik aracıları, sigorta acenteleriyle aynı statüde değerlendirilir ve aynı yükümlülüklere tabidir.,,
Soru 123
Sigorta şirketleri reasürans şirketleriyle işbirliği yaptığında, reasürans şirketi için kimlik tespiti yapılmalı mıdır?
A
Hayır, gerekmez
B
Evet, tüm belgeler alınmalıdır
C
Sadece yurt dışı reasürörlerde yapılır
D
Sadece Türk reasürörlerde yapılır
Açıklama
Gerekçe:,Reasürans işlemlerinde sigorta şirketi müşteri konumundadır.,Finansal kuruluşlar arası işlem niteliğinde olduğundan, kimlik tespiti gerekmez; basitleştirilmiş tedbirler uygulanır.,
Soru 124
Aracı kurum nezdinde internet üzerinden alınan sözleşme ve noter onaylı imza beyannamesi, kimlik tespiti için yeterli midir?
A
Hayır, belgelerin aslı veya noter onaylı sureti ibraz edilmelidir
B
Evet, yeterlidir
C
Yalnız dijital imza varsa yeterlidir
D
Sadece bankalar için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kimlik tespiti yüz yüze esasına dayanır.,Noter onaylı imza beyannamesi gönderilmesi yeterli değildir; ancak üçüncü tarafa güven ilkesi sağlanıyorsa işlem tesis edilebilir.,
Soru 125
Üçüncü tarafa güven uygulamasında kimlik tespit belgelerinin noter onaylı Türkçe tercümeleri aranır mı?
A
Evet, risk temelli yaklaşım çerçevesinde gerektiğinde aranır
B
Hayır, asılları yeterlidir
C
Sadece gerçek kişilerde aranır
D
Yalnız Avrupa ülkelerinde
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesi gereği, belgelerin konsolosluk veya apostil onaylı Türkçe tercümeleri risk temelli yaklaşımla gerektiğinde aranır.,Üçüncü taraf onaylı belgeler de aynı hükme tabidir.,
Soru 126
Bankanın sigorta şirketi acentesi olması halinde, sigorta şirketinin kurum politikası da banka personeli tarafından imzalanmalı mıdır?
A
Evet, sigorta faaliyetinde bulunan personel tarafından imzalanmalıdır
B
Hayır, banka politikası yeterlidir
C
Sadece yöneticiler imzalar
D
Elektronik imza yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 7. maddesi uyarınca her yükümlü kendi kurum politikasını oluşturur.,Sigorta acenteliği faaliyeti yürüten banka personeli, sigorta şirketi politikasıyla da yükümlü olduğundan bunu imza karşılığı tebellüğ etmelidir.,
Soru 127
İç denetimlerde, şüpheli işlem bildirimine ilişkin bilgiler denetçilerle paylaşılabilir mi?
A
Evet, denetim amacıyla sınırlı olarak paylaşılabilir
B
Hayır, gizlilik ihlalidir
C
Yalnız MASAK izniyle
D
Sadece dış denetimde
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 26–27. maddeleri uyarınca iç denetim, uyum programının etkinliğini denetler.,Bu süreçte şüpheli işlem bilgilerine erişim mümkündür, ancak paylaşanlar gizlilik hükümlerine tabidir.,
Soru 128
Avukatlık ortaklıklarında kimlik tespiti için hangi belgeler alınmalıdır?
Gerekçe:,Avukatlık ortaklıkları ticaret siciline değil Baro Avukatlık Ortaklığı Siciline kayıtlıdır.,Bu nedenle unvan, faaliyet konusu ve adres Baro sicil belgesiyle; vergi kimlik numarası GİB belgesiyle; temsil yetkileri Baro onaylı imza sirküleriyle teyit edilir.,
Soru 129
Hayat sigortası sözleşmelerinde adres teyidi ve tazminat ödemelerinde kimlik tespiti ne zaman yapılır?
A
Sözleşme tesisinde ve 20.000 TL üzeri tazminat ödemelerinde kimlik tespiti yapılır, adres teyidi sadece sürekli iş ilişkisinde aranır
B
Her işlemde adres teyidi yapılır
C
Sadece tazminatta
D
Sadece 2010 sonrası işlemlerde
Açıklama
Gerekçe:,9 No.lu Tebliğ’e göre, adres teyidi yalnız sürekli iş ilişkisi (sözleşme tesisinde) aranır.,Tazminat ödemesi 20.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti yapılır; ancak adres teyidi gerekmez.,
Soru 130
Tüzel kişilerin kimlik tespitinde, müşterilerin getirdikleri ticaret sicil gazetesi veya vergi levhasının aslından fotokopi almak yerine, kamu otoritelerine ait web sitesinde yayımlanan belgelerin çıktısı alınarak kimlik tespiti yapılabilir mi?
A
Hayır, yalnızca ibraz edilen belgelerin asılları veya noter onaylı suretleri geçerlidir
B
Evet, ancak ibraz edilen belgedeki bilgilerin güncel olması kaydıyla TOBB resmi internet sitesinden alınan elektronik görüntüsü kullanılabilir
C
Evet, herhangi bir belge ibrazına gerek olmaksızın web çıktısı yeterlidir
D
Sadece vergi levhası için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. maddesine göre tüzel kişilik bilgileri, ticaret siciline tescile dair belgeler üzerinden teyit edilir.,Belgelerin asıllarının veya noter onaylı suretlerinin ibrazı sonrası fotokopi veya elektronik görüntü alınabilir.,TOBB’un resmi sitesinden alınan ve güncel bilgileri içeren elektronik belgeler teyit amacıyla kullanılabilir; ancak web görüntüsü, belge ibrazı olmadan kimlik tespitinde tek başına geçerli değildir.
Soru 131
Bankalar tarafından yalnızca kredi limitli tüzel kişi müşterilere sunulan şirket kredi kartlarında kimlik tespiti nasıl yapılmalıdır?
A
Tüzel kişi için kimlik tespiti yapılmalı, kart kullanan personelin kimlik bilgileri ayrıca kontrol edilmelidir
B
Sadece kartı kullanan personel için kimlik tespiti yapılmalıdır
C
Tüzel kişi adına kimlik tespiti gerekmez
D
Kart başvurusunda bulunan çalışan için sürekli iş ilişkisi tesis edilmelidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’ne göre sürekli iş ilişkisi, kartı tahsis eden banka ile kredi müşterisi olan tüzel kişi arasında kurulmuştur.,Bu nedenle kimlik tespiti tüzel kişi adına yapılır.,Ayrıca, risk yönetimi kapsamında kart kullanıcısı personelin kimlik bilgileri de kimlik paylaşım sistemi üzerinden kontrol edilmelidir.
Soru 132
Sigorta veya reasürans şirketleri, brokerlerin aldığı kimlik tespit tedbirlerine güvenerek işlem yapabilir mi?
A
Evet, Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi çerçevesinde üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir
B
Hayır, brokerler finansal kuruluş sayılmaz
C
Yalnız yurt içi işlemlerde uygulanabilir
D
Sadece reasürans işlemlerinde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesine göre finansal kuruluşlar, başka bir finansal kuruluşun aldığı tedbirlere güvenebilir.,Sigorta, reasürans ve emeklilik şirketleri ile brokerler “finansal kuruluş” tanımı içindedir.,Dolayısıyla brokerlerin aldığı tedbirlere güvenerek üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.
Soru 133
Kurum politikalarının ve değişikliklerinin acente, şube veya ilgili personele iletilmesinde elektronik ortamlar kullanılabilir mi?
A
Evet, ancak elektronik imza veya ıslak imza ile tebliğ alındığı belgelenmelidir
B
Hayır, yalnız fiziki imza geçerlidir
C
Evet, e-posta ile bilgilendirme yeterlidir
D
Yalnız merkez personeli için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 10. maddesine göre kurum politikaları personele imza karşılığı tebliğ edilmelidir.,Elektronik ortamdan iletim mümkündür; ancak elektronik imza alınması, bu mümkün değilse ıslak imza ile tebellüğün belgelenmesi gerekir.,Politikada değişikliklerin hangi vasıtayla bildirileceği belirtilmişse, okundu bilgisiyle teyit edilen e-posta gibi yöntemler de kullanılabilir.
Soru 134
Tedbirler Yönetmeliği kapsamında sürekli iş ilişkisi tesis edilirken, Motorlu Araç Tescil Belgesi “herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen belge” kapsamında adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Evet, her durumda kullanılabilir
B
Evet, ancak 2010 yılı sonrası düzenlenen belgelerde kullanılabilir
C
Hayır, hiçbir durumda geçerli değildir
D
Sadece yabancı uyruklular için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,2010 yılı itibarıyla Türk uyruklu kişiler için Motorlu Araç Tescil Belgeleri, MERNİS Kimlik Paylaşım Sistemindeki ikamet adresine göre düzenlenmektedir.,Bu nedenle 04.01.2010 (ilk tescil) ve 11.01.2010 (ikinci el tescil) sonrası belgeler adres teyidinde kullanılabilir; daha önce düzenlenen veya yabancılar için beyana dayalı belgeler kullanılamaz.,
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği Geçici 2. maddeye göre 01.04.2008 öncesi müşterilerin kimlik bilgileri Yönetmeliğe uygun hale getirilmelidir.,Adres teyidi yapılmadan hizmet sunulamaz; ancak müşteri talebi üzerine hesap kapatılabilir.,Bu durumda şüpheli işlem bildirimi gerekip gerekmediği yükümlü tarafından değerlendirilmelidir.
Soru 136
Tüzel kişilerin %25’i aşan hisse dağılımlarının teyidi nasıl yapılacaktır?
A
Yönetmelik bu teyidi zorunlu kılar
B
TTK ve SPK hükümleri çerçevesinde tevsik edici belgelerden yapılır
C
Maliye Bakanlığı onayı gerekir
D
Ortak beyanı yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği hisse dağılımı teyidini doğrudan zorunlu kılmaz.,Ancak TTK ve SPK düzenlemeleri uyarınca, hazirun cetveli, pay defteri veya ticaret sicil belgeleri üzerinden teyit yapılabilir.,Yeni ortaklar yükümlünün bilgisine girdiğinde kimlik tespitleri Yönetmeliğin 6 ve 7. maddelerine göre yapılır.
Soru 137
Tüzel kişiyi temsil yetkisi bulunmayan gerçek kişi veya tüzel kişi ortağın temsilcilerinin imza örnekleri aranır mı?
A
Evet, her durumda
B
Hayır, yalnızca yetkili kişilerden alınır
C
Evet, sadece %25 üzeri hissedarlar için
D
Yalnız yurt dışı tüzel kişiler için
Açıklama
Gerekçe:,%25’i aşan hisseye sahip ortakların kimlikleri tespit edilir; ancak temsil yetkisi olmayan kişilerden imza örneği alınmaz.,İmza örnekleri yalnızca işlem yapan veya temsil yetkisi bulunan kişilerden istenir.,
Soru 138
Devlet destekli tarım sigortası poliçelerinde kimlik tespiti yapılırken hangi tutar dikkate alınır?
A
Sadece sigorta ettirenin payına düşen kısım
B
Devlet desteği dışındaki kısım
C
Toplam prim tutarı
D
Tazminat tutarı
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesi uyarınca işlem tutarı 20.000 TL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılır.,Tarım sigortalarında işlem tutarını toplam prim oluşturur; devlet katkısı dahil edilerek değerlendirilir.,
Soru 139
Gerçek kişi ticari işletmeler adına, işletme sahibi dışında kişilerce işlem yapılması durumunda hangi madde uygulanır?
A
6. madde
B
7. madde
C
14. maddenin ikinci fıkrası
D
17. madde
Açıklama
Gerekçe:,Gerçek kişi ticari işletmelerin işlemleri, gerçek kişi adına yapılan işlemlerdir.,Bu durumda hem müşteri hem de müşteri adına işlem yapan kişinin kimliği tespit edilir ve yetki durumu teyit edilir.,
Soru 140
Firma tahsildarlarının şirket hesabına para yatırdığı durumlarda kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Alıcı firma adına yapılır
B
Satıcı firmayı temsil eden kişi için yapılır
C
Tahsildar adına yapılır
D
Kimlik tespiti gerekmez
Açıklama
Gerekçe:,Tahsildarlar alıcı değil, satıcı firmayı temsil eder.,Bu nedenle işlemi yapan tahsildarın kimliği ve yetkisi Yönetmeliğin 14. maddesi kapsamında teyit edilir.,
Soru 141
Sigorta şirketlerine açık olmayan ancak acente olan banka tarafından kullanılan adres paylaşım sisteminden alınan elektronik görüntü, adres teyidi için kullanılabilir mi?
A
Hayır, üçüncü tarafa güven kapsamında değildir
B
Evet, acente sıfatıyla kullanılabilir
C
Sadece sigorta şirketleri kullanabilir
D
Yalnız bireysel müşteriler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Banka–sigorta acentelik ilişkisi üçüncü tarafa güven kapsamında değildir.,Ancak banka, acente sıfatıyla kendi yükümlülüklerini yerine getirirken Adres Paylaşım Sistemini kullanabilir ve elektronik görüntüyle teyit işlemi yapabilir.,
Soru 142
Sigorta tazminatı 20.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti hangi durumda yapılır?
A
Her işlemde yapılır
B
Sadece sürekli iş ilişkisi varsa
C
Hak sahibine düşen tutar 20.000 TL’yi aşıyorsa
D
Mirasçılardan biri talep ederse
Açıklama
Gerekçe:,20.000 TL sınırı, bağlantısız işlemler için ayrı ayrı dikkate alınır.,Her bir mirasçıya ödenecek tutar 20.000 TL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılır.,Bu işlemler sürekli iş ilişkisi olmadığından adres teyidi gerekmez.
Soru 143
Ek kredi kartı verilmesi durumunda kimlik tespiti nasıl yapılmalıdır?
A
Sadece ek kart sahibi için
B
Sadece asıl kart sahibi için
C
Asıl kart sahibi için tam kimlik tespiti, ek kart sahibi için kimlik doğrulama yapılmalıdır
D
Her iki kişi için ayrı sürekli iş ilişkisi tesis edilmelidir
Açıklama
Gerekçe:,Sürekli iş ilişkisi asıl kart sahibi ile kurulmuştur.,Ek kart sahibi bireysel müşteri sayılmaz, ancak kimlik belgesinin bir örneği alınarak Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü sistemi üzerinden doğrulama yapılmalıdır.,
Soru 144
SGK aracılığıyla bankalar nezdinde açılacak emekli maaş hesaplarında kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Tam kimlik tespiti yapılır
B
Basitleştirilmiş tedbirler uygulanır
C
SGK kimlik doğrulaması yeterlidir
D
Kimlik tespiti yapılmaz
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğin 2.2.5 bölümü uyarınca maaş ödemesi kapsamındaki toplu müşteri kabulü işlemlerinde basitleştirilmiş tedbirler uygulanabilir.,SGK’dan gelen listelerdeki kişiler için TCKN üzerinden kimlik ve adres bilgileri NVİ sisteminden teyit edilerek hesap açılabilir.,Ancak maaş dışı para girişleri, kimlik belgeleri ve imza örnekleri tamamlanmadan engellenmelidir.
Soru 145
Adres teyidinde kullanılan yerleşim yeri belgeleri ile apostil onaylı yabancı belgelerin geçerlilik süresi nedir?
A
30 gündür
B
60 gündür
C
Süresizdir
D
Yalnız apostil belgeler için 6 aydır
Açıklama
Gerekçe:,Adres Kayıt Sistemi Uygulama Yönergesi’nin 23/5. maddesine göre yerleşim yeri belgesi düzenleme tarihinden itibaren 30 gün geçerlidir.,Bu sürenin sonunda belge geçerliliğini yitirir.,Yurt dışı apostil belgeleri için özel bir süre belirlenmemiştir; ilgili ülke mevzuatındaki düzenleme esas alınır.
Soru 146
Milli Eğitim Müdürlüklerinden alınacak onaylı yazılar adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Evet, kamu kurumu tarafından verilen belge olarak geçerlidir
B
Hayır, yalnız yerleşim belgesi geçerlidir
C
Sadece yurtlarda kalan öğrenciler için geçerlidir
D
Sadece noter onaylı belgeler geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,7 No.lu MASAK Tebliği’ne göre, kamu kurumlarınca verilen belgeler adres teyidinde kullanılabilir.,Öğrencilerin okul veya yurtlardan alınan adres yazıları ile Milli Eğitim Müdürlüğü onaylı yazılar adres teyidinde geçerlidir.,
Soru 147
Şüpheli işlem bildirimi yapılan bir müşteriyle tekrar çalışılabilir mi?
A
Evet, risk temelli yaklaşımla değerlendirilebilir
B
Hayır, yasaklanmıştır
C
Sadece MASAK onayıyla mümkündür
D
Sadece 2 yıl sonra mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun, Tedbirler Yönetmeliği veya 6 No.lu Tebliğ’de böyle bir yasak bulunmamaktadır.,Yeniden çalışılıp çalışılmayacağı, yükümlünün kurum politikası ve risk temelli yaklaşımı çerçevesinde değerlendirilir.,
Soru 148
İş ilişkisine girilecek kişi ve kurumların uluslararası sakıncalı listelerle karşılaştırılması gerekir mi?
A
Evet, risk temelli yaklaşımın doğal bir gereğidir
B
Hayır, mevzuatta böyle bir hüküm yoktur
C
Sadece MASAK bildirirse gerekir
D
Yalnız yurt dışı işlemlerde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 19. maddesi risk temelli izleme yükümlülüğünü düzenler.,Uluslararası yaptırım ve sakıncalı kişi listelerinin kontrolü bu yaklaşımın doğal gereğidir.,BM listelerine ve OFAC SDN listelerine erişim adresleri belirtilmiştir.
Soru 149
Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü web sitesinden alınan adres sorgulama ekran görüntüleri adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır, uygun değildir
B
Evet, geçerlidir
C
Evet, ıslak imzalı çıktısı alınırsa
D
Sadece noter onaylıysa
Açıklama
Gerekçe:,NVİ web sitesindeki sorgulama ekranlarında sorgulanan kişi ve tarih bilgisi bulunmadığından güvenlik açıklarına yol açabilir.,Bu nedenle alınan görüntüler Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi kapsamındaki adres teyidinde kullanılamaz.,
Soru 150
Yükümlüler arasında sayılan kargo şirketleri kimlerin kimliğini tespit etmekle yükümlüdür?
A
Göndericilerin
B
Alıcıların
C
Her ikisinin
D
Sadece ticari müşterilerin
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kargo şirketleri için kimlik tespiti, kargo hizmetini alan müşteri yani gönderici bakımından uygulanır.,Alıcılara ilişkin uygulamalar kargo mevzuatı kapsamındadır ve MASAK düzenlemelerine tabi değildir.,
Soru 151
Elektrik, su veya doğalgaz dağıtım şirketleri kimlik tespitini hangi aşamada yapmakla yükümlüdür?
A
Fatura tahsilatı sırasında
B
Abonelik tesisinde
C
Her işlemde
D
Yalnız şüpheli işlem bildirimi öncesinde
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kimlik tespiti, iş ilişkisi tesisinde yapılır.,Dağıtım şirketleri açısından bu ilişki, abonelik sözleşmesinin kurulması aşamasında gerçekleşir.,
Soru 152
Avukatların, müvekkilleri adına bankalarda işlem yapması durumunda kimlik tespiti nasıl yapılmalıdır?
A
Yalnız müvekkil için
B
Yalnız avukat için
C
Hem müvekkil hem de avukat için
D
Yalnızca vekaletname yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Avukat, başkası adına hareket eden konumundadır.,Bu nedenle hem müvekkil (adına işlem yapılan) hem de avukat (işlemi yapan kişi) için kimlik tespiti yapılmalıdır.,
Soru 153
Yurt dışında yerleşik tüzel kişilerden alınan belgelerde apostil onayı aranması zorunlu mudur?
A
Evet, her durumda
B
Hayır, risk temelli olarak gerektiğinde aranır
C
Yalnız AB ülkeleri için aranmaz
D
Sadece noter onayı yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,10.06.2014 tarihli değişiklikle, Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesinde noter onaylı Türkçe tercümelerin risk temelli olarak gerektiğinde aranacağı düzenlenmiştir.,Dolayısıyla apostil veya konsolosluk onayı zorunluluğu, risk düzeyine bağlı olarak uygulanır.,
Soru 154
Tüzel kişiliğin Türkiye’deki şube veya temsilciliğiyle iş ilişkisi kurulması halinde kimlik tespiti kimin adına yapılmalıdır?
A
Şube müdürü
B
Merkez tüzel kişi
C
Hem şube hem merkez
D
Yalnızca yerel temsilci
Açıklama
Gerekçe:,Şubeler tüzel kişilik değildir.,Dolayısıyla kimlik tespiti, tüzel kişiliğin kendisi adına yapılır.,Şube yöneticisinin kimliği ayrıca temsil yetkisi kapsamında teyit edilir.
Soru 155
Tüzel kişilerde gerçek faydalanıcı belirlenirken hangi eşik oran esas alınır?
A
0,1
B
0,2
C
0,25
D
0,5
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesi uyarınca, %25’i aşan hisseye sahip gerçek veya tüzel kişi ortaklar “gerçek faydalanıcı” olarak değerlendirilir.,,
Soru 156
Bankalarca gönderilen ekstreler adres teyidi için kullanılabilir mi?
A
Evet, banka tarafından gönderilmiş ve üzerinde adres bulunan ekstre geçerlidir
B
Hayır, yalnız yerleşim belgesi geçerlidir
C
Yalnız kurumsal müşterilerde geçerlidir
D
Ancak noter onaylıysa geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesinde, kamu kurumları veya finansal kuruluşlarca düzenlenmiş belgelerin adres teyidinde kullanılabileceği belirtilmiştir.,Banka ekstresi, adresi doğrulayacak nitelikte ise geçerli belgedir.,
Soru 157
Kimlik belgesi süresi dolmuş müşterinin kimlik tespiti yapılabilir mi?
A
Evet, belgedeki bilgiler teyit edilirse
B
Hayır, yeni belge istenmelidir
C
Sadece pasaportta mümkündür
D
Müşterinin beyanı yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Kimlik belgesi süresi dolduğunda, kimlik bilgilerinin güncelliği garanti edilemez.,Bu nedenle kimlik tespiti geçerli süreli belge üzerinden yapılmalıdır.,
Soru 158
Müşteriyle yüz yüze gelinmeden kimlik tespiti yapılacaksa ne tür önlemler alınmalıdır?
A
Ek belge ve doğrulama yöntemleri uygulanmalıdır
B
Müşteri beyanı yeterlidir
C
İşlem reddedilmelidir
D
Sadece kimlik fotokopisi alınmalıdır
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 20. maddesi, yüz yüze yapılmayan işlemlerde kimlik tespitinin güçlendirilmiş tedbirlerle yapılmasını öngörür.,Bu kapsamda ek belge, doğrulama veya güvenilir elektronik yöntem kullanılmalıdır.,
Soru 159
Mesleki kimlik belgeleri, kimlik tespitine esas belge olarak kabul edilebilir mi?
A
Evet, tüm meslek kimlikleri geçerlidir
B
Hayır, yalnızca Yönetmelikte belirtilen belgeler geçerlidir
C
Evet, risk temelli olarak değerlendirilebilir
D
Evet, noter onayı bulunması halinde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun’un 3. maddesi uyarınca kimlik tespitine esas belgeleri belirlemeye Bakanlık yetkilidir.,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-a bendi, Türk uyruklu gerçek kişiler için yalnızca T.C. kimlik kartı, T.C. sürücü belgesi veya pasaportun kullanılabileceğini hükme bağlamıştır.,Dolayısıyla bu belgeler dışında kalan mesleki kimlik belgelerinin kimlik tespitinde kullanılması mümkün değildir.
Soru 160
14.12.2017 tarihli değişiklik sonrası, hangi mesleki kimlik belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir hale gelmiştir?
A
Özel sektör kimlik kartları
B
Üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmî kimlik hükmünde olduğu açıkça belirtilen kimlikler
C
Her türlü kamu personeli kimliği
D
Tüm meslek odası kimlikleri
Açıklama
Gerekçe:,14.12.2017 tarihli ve 30270 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Yönetmelik değişikliği ile “üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmî kimlik hükmünde olduğu açıkça belirtilen kimlik belgeleri” kimlik tespitinde kullanılabilir hâle getirilmiştir.,,
Soru 161
Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-a bendine göre kimlik tespitinde kullanılabilecek resmî nitelikteki mesleki kimlik belgeleri hangileridir?
A
TBMM Üyelik, Hâkim-Savcı, Avukat, Noter, Basın Kartı
B
Belediye personel kartı, sendika kartı
C
Üniversite kimlik kartı, şirket kimlik kartı
D
Dernek üyelik kartı
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-a bendinde yapılan değişiklikle özel kanunlarında resmî kimlik hükmünde olduğu belirtilen belgeler geçerli sayılmıştır.,Bu kapsamda resmî nitelikte olanlar: TBMM kimlik kartı (3671 s. Kanun Ek Madde 1), Hâkim ve Savcı kimliği (2802 s. Kanun Md. 112/B), Avukat kimliği (1136 s. Kanun Md. 9), Noter kimliği (1512 s. Kanun Md. 24), Basın kartı (5187 s. Kanun Ek Md. 1).,
Soru 162
Mesleki kimlik belgesinin resmî kimlik hükmünde olup olmadığının kontrol sorumluluğu kimdedir?
A
MASAK Başkanlığında
B
İlgili kamu kurumunda
C
İlgili yükümlüde
D
Türkiye Barolar Birliği’nde
Açıklama
Gerekçe:,MASAK açıklamasına göre, özel kanunlarda resmî kimlik hükmünde olduğu belirtilmeyen mesleki kimliklerin kabul edilip edilmeyeceği kontrol ve kabul süreci ilgili yükümlünün sorumluluğundadır.,,
Soru 163
Mesleki kimlik belgelerinin doğruluğunu teyit etmek için kamuya açık bir veri tabanı var mıdır?
A
Evet, tüm meslekler için tek bir veri tabanı vardır
B
Hayır, genel bir kamu veri tabanı bulunmamaktadır
C
Evet, yalnız noterler için geçerlidir
D
Evet, İçişleri Bakanlığı sistemi üzerinden yapılır
Açıklama
Gerekçe:,MASAK açıklamasına göre, mesleki kimliklerin doğruluğunun teyidi için kamuya açık ortak bir veri tabanı bulunmamaktadır.,Ancak bazı meslek gruplarında (örneğin avukat, noter, milletvekili) birliklerin veya resmî web sitelerinin arama bölümleri üzerinden isim bazlı doğrulama mümkündür.,
Soru 164
Pilot illerde dağıtılan elektronik (çipli) T.C. kimlik kartları, MASAK mevzuatı kapsamında kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet, tüm Türkiye’de geçerlidir
B
Hayır, yalnız pilot illerle sınırlıdır
C
Evet, pasaportla birlikte kullanılabilir
D
Hayır, kimlik tespitinde geçerli değildir
Açıklama
Gerekçe:,Pilot il olarak Bolu’da sınırlı kullanımda olan elektronik kimlik kartları, ülke genelinde geçerli olacak hukuki altyapı oluşmadan önceki dönemde MASAK mevzuatı açısından kimlik tespitine esas belge olarak kabul edilmemektedir.,,
Soru 165
Adres teyidi amacıyla alınan belgelerin belirli periyotlarla yenilenmesi zorunlu mudur?
A
Evet, yılda bir kez yenilenmelidir
B
Hayır, sadece değişiklik olduğunda güncellenir
C
Evet, her işlemde yeniden alınmalıdır
D
Sadece riskli müşteriler için yenilenmelidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 19. maddesi gereği yükümlüler müşteri bilgilerini güncel tutmakla yükümlüdür.,Ancak adres belgesinin belli periyotlarla yenilenmesi zorunlu değildir; yalnız adres değişikliği veya yeni işlem durumunda güncelleme yapılır.,
Soru 166
Bir banka, aracı kurumun acentesi olarak müşteri hesabı açarken adres teyidini nasıl yapabilir?
A
Yalnız beyana göre
B
Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Adres Kayıt Sistemi (AKS) üzerinden
C
Posta yolu ile
D
Sigorta şirketi kayıtları üzerinden
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi uyarınca, bankalar acente sıfatıyla yaptıkları işlemlerde kimlik tespiti ve adres teyidi yükümlülüklerini kendileri yerine getirir.,Bu kapsamda banka, AKS sistemi üzerinden adres doğrulaması yapabilir.,
Soru 167
Acentesi olunan yükümlü kurumun (örneğin sigorta şirketinin) kurum politikası, acente banka çalışanlarına e-posta yoluyla iletilebilir mi?
A
Hayır, yalnız imzalı tebliğ mümkündür
B
Evet, gerekli koşullar sağlanırsa mümkündür
C
Sadece yazılı elden teslim geçerlidir
D
Yalnız eğitim toplantısı yoluyla yapılır
Açıklama
Gerekçe:,105. soruda açıklanan esaslar çerçevesinde, kurum politikasının değişiklik bildirimine ilişkin yöntemin kurum politikası belgesinde belirtilmesi koşuluyla e-posta gibi elektronik araçlarla personele iletilmesi mümkündür.,,
Soru 168
Başkası hesabına hareket eden kimselere ilişkin duyuru yükümlülüğü, yalnız kâğıt ortamında mı yapılabilir?
A
Evet, sadece pano veya tabela asılmalıdır
B
Hayır, elektronik ekranlar da kullanılabilir
C
Sadece internet sitesinde paylaşılmalıdır
D
Yalnız imzalı yazı geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17. maddesi, duyurunun müşteriler tarafından rahatça görülebileceği şekilde yapılmasını yeterli görmektedir.,Herhangi bir şekil şartı bulunmadığından elektronik cihaz, ekran veya pano gibi araçlar kullanılabilir.,
Soru 169
Finansal kuruluşların kendi aralarında gerçekleştirdikleri işlemlerde, yükümlünün müşterisinin %25’i aşan hissesine sahip ortağı olan finansal kuruluşlar için basitleştirilmiş tedbirler uygulanabilir mi?
A
Hayır, yalnız doğrudan müşteri olan kuruluşlara uygulanır
B
Evet, yükümlünün müşterisinin %25’ten fazla hissesine sahip ortağı finansal kuruluşlar için de uygulanabilir
C
Yalnız Türkiye’de yerleşik kuruluşlar için geçerlidir
D
Yalnız finansal kiralama işlemlerinde uygulanabilir
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği uyarınca uygulanan basitleştirilmiş tedbirler, yükümlünün doğrudan müşterisi olmamakla birlikte, müşterisinin %25’i aşan hisseye sahip ortağı durumundaki finansal kuruluşlar için de uygulanabilecektir.,,
Soru 170
Şüpheli işlem bildirimleri hangi durumda denetim elemanına ibraz edilir?
A
Her talepte ibraz edilir
B
Yalnız MASAK Başkanlığının talebi üzerine görevlendirilen denetim elemanlarına ibraz edilir
C
Sadece mahkemelerin talebi halinde ibraz edilir
D
Vergi denetimleri sırasında ibraz edilir
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun’un 11. maddesi uyarınca yükümlülük denetimi, Başkanlığın talebi üzerine görevlendirilen denetim elemanları tarafından yapılır.,Aynı Kanunun 4. maddesine göre, yükümlüler şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu yalnız yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanlarına ve mahkemelere açıklayabilirler; aksi durumda Kanunun 14. maddesi gereğince cezai yaptırım uygulanır.,
Soru 171
Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi Veri Tabanı kullanılarak adres doğrulaması yapılabilir mi?
A
Evet, veri tabanında yer alan adres bilgisi MERNİS kayıtlı adres ise mümkündür
B
Hayır, Risk Merkezi adres bilgisi kullanılamaz
C
Evet, müşteri beyanı ile birlikte kullanılabilir
D
Yalnız tüzel kişiler için kullanılabilir
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun ve Tedbirler Yönetmeliği uyarınca adres teyidinde kullanılacak bilginin müşteri beyanına dayalı olmaması gerekir.,Risk Merkezi Veri Tabanındaki adres, MERNİS Kimlik Paylaşım Sisteminde kayıtlı adresle eşleşiyorsa teyitte kullanılabilir.,Yükümlüler, adres değişikliği tespit edildiğinde yeni bilgiyi ayrıca teyit etmek zorundadır.
Soru 172
Aynı kişi, birden fazla yükümlü nezdinde uyum görevlisi olarak atanabilir mi?
A
Evet, görev tanımları ayrıldığı sürece mümkündür
B
Hayır, şüpheli işlem bildirimlerinin gizliliği zedeleneceğinden uygun değildir
C
Evet, MASAK onayıyla mümkündür
D
Yalnız aynı grup şirketlerinde mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun ve Uyum Yönetmeliği gereğince her yükümlü kendi bünyesinde ayrı bir uyum görevlisi atamalıdır.,Aynı kişinin birden fazla yükümlüde görev yapması halinde, şüpheli işlem bildirimlerine ilişkin gizlilik yükümlülüğü tam olarak yerine getirilemeyeceğinden bu uygulama uygun değildir.,
Soru 173
Tedbirler Yönetmeliği’nin 3/1-h bendinde geçen “nüfuz sahibi” ibaresinden ne anlaşılmalıdır?
A
Yalnız %25’ten fazla hissesi olan kişiler
B
Tüzel kişi üzerinde fiilî kontrol veya temsil yetkisi bulunan kişiler
C
Yalnız yönetim kurulu üyeleri
D
Yalnız imza yetkilileri
Açıklama
Gerekçe:,2014/6381 sayılı BKK ile değişik 17/A maddesinde, tüzel kişilerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi sahiplik, kontrol ve temsil ilişkileri üzerinden yapılır.,“Nüfuz sahibi” ibaresi, bu üç unsurun tamamını kapsar ve müşteri bazında nihai kontrol ve sahipliği ortaya koymak amacıyla kullanılır.,
Soru 174
Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesi uyarınca, tüzel kişilerin %25’ten fazla hissesine sahip gerçek kişi ortaklarının kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Beyan yeterlidir
B
Noter onaylı imza sirküleri kullanılabilir
C
Ticaret sicili kaydı yeterlidir
D
MERSİS kaydı yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesinin 6. fıkrasına göre, gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini teyit için gerekli tedbirler alınır ve kimlik bilgilerini içeren noter onaylı imza sirküleri kullanılabilir.,Bu düzenleme, tüzel kişiliklerin %25’ten fazla paya sahip ortakları için geçerlidir.,
Soru 175
Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesi uyarınca, tüzel kişi ortağın ortakları hakkında nasıl bir yaklaşım benimsenmelidir?
A
Her durumda kimlik tespiti yapılmalıdır
B
Risk bazlı değerlendirme ile gerekli görüldüğünde yapılır
C
Hiçbir durumda yapılmaz
D
Sadece yerli şirketler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Yönetmeliğe göre %25’i aşan hisseye sahip tüzel kişi ortakların kendi ortaklarının kimlik tespiti zorunlu değildir.,Ancak müşteri bazında gerçek faydalanıcının belirlenebilmesi için, gerekli durumlarda tüzel kişi ortağın ortaklarına kadar ulaşan risk bazlı inceleme yapılabilir.,
Soru 176
Yurt dışında yerleşik veya Türkiye’de şubesi bulunan tüzel kişilerin ortaklık yapısı tescil belgelerinden tespit edilemiyorsa, başka kaynaklar kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız ticaret sicil belgeleri geçerlidir
B
Evet, güvenilir diğer kaynaklardan tespit yapılabilir
C
Yalnız müşteri beyanı esas alınır
D
Yalnız yerel vergi kayıtları kullanılabilir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesi, tüzel kişilerin %25’i aşan ortaklarının kimliklerinin tespiti için sınırlayıcı belge türü öngörmez.,Yurt dışında yerleşik şirketlerin ortaklık yapısı, güvenilir ve teyit edilebilir diğer kaynaklardan da belirlenebilir.,
Soru 177
Yurt dışında yerleşik tüzel kişilerde gerçek faydalanıcı olarak kabul edilen yönetim kurulu başkanı veya genel müdürün kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Yalnız pasaport fotokopisi alınır
B
Kimlik bilgilerini içeren noter onaylı imza sirküleri veya muadili belge kullanılır
C
Beyan yeterlidir
D
Yalnız ülke temsilciliği onayı yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesinin 6. fıkrasına göre, gerçek faydalanıcının kimlik bilgileri noter onaylı imza sirküleri ile teyit edilir.,Yurt dışı tüzel kişilerde imza sirkülerinin muadili belgeler de kullanılabilir.,İstenilecek kimlik bilgileri uluslararası düzenlemelere göre sınırlandırılamaz; ancak Yönetmeliğin 21. maddesi çerçevesinde üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.
Soru 178
İçişleri Bakanlığı Göç İdaresi Genel Müdürlüğü tarafından yabancı uyruklulara verilen “İkamet İzni” belgesi, kimlik tespitinde ikamet tezkeresi yerine kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız pasaport kullanılabilir
B
Evet, fotoğraflı olması şartıyla kullanılabilir
C
Sadece uzun dönem ikametlerde geçerlidir
D
Ancak MASAK onayıyla geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-b maddesine göre Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespiti, pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgeleri üzerinden yapılır.,6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu ile “ikamet tezkeresi” yerine “ikamet izni” kavramı getirilmiş ve aynı Kanunun 122. maddesinde “ikamet tezkeresi” ibaresinden “ikamet izni” anlaşılacağı hükme bağlanmıştır.,Bu nedenle, Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen, fotoğraflı “ikamet izni” belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir.
Soru 179
Yardımlaşma sandıklarının taraf olduğu işlemlerde kimlik tespiti hangi esaslara göre yapılır?
A
Dernek kimlik belgesi yeterlidir
B
Tedbirler Yönetmeliği’nin 8, 13 ve 7. maddelerine göre yapılır
C
Yalnız sandık yöneticisinin beyanı alınır
D
Her durumda noter onaylı belge aranır
Açıklama
Gerekçe:,5253 sayılı Dernekler Kanunu’na göre dernekler tüzüklerinde belirtmek şartıyla sandık kurabilirler.,Bu sandıkların taraf olduğu işlemlerde kimlik tespiti Tedbirler Yönetmeliği’nin 8. maddesine göre yapılır.,Kamu kurumu niteliğinde meslek kuruluşlarına ait sandıklarda kimlik tespiti ise Yönetmeliğin 13. maddesine göre yapılır.,Özel Kanunla kurulmuş sandıklarda ise, tüzel kişiliğe ait unvan, adres, iletişim bilgileri ve yetkili kişilerin kimlik bilgileri alınır, yetki durumları ilgili mevzuata göre düzenlenmiş belgeyle teyit edilir.
Soru 180
Yabancı uyruklu kişinin pasaportu veya ikamet belgesi yoksa hangi belgeler kimlik tespitinde kullanılabilir?
A
Yalnız geçici koruma kimlik belgesi
B
6458 sayılı Kanun kapsamındaki fotoğraflı kimlik belgeleri
C
Yalnız yabancılar kimlik numarası belgesi
D
Yalnız Göç İdaresi izin yazısı
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-b fıkrasına göre yabancı uyruklu kişilerin kimlik tespiti pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgesi ile yapılır.,6458 sayılı Kanun ve Geçici Koruma Yönetmeliği hükümlerine göre aşağıdaki belgeler kimlik tespitinde kullanılabilir:,Uluslararası Koruma Başvurusu Kayıt Belgesi Uluslararası Koruma Başvuru Sahibi Kimlik Belgesi Uluslararası Koruma Statüsü Sahibi Kimlik Belgesi Vatansız Kişi Kimlik Belgesi Geçici Koruma Kimlik Belgesi (Yabancı Tanıtma Belgesi) Bu belgelerin üzerinde yabancılar kimlik numarası bulunmalı ve doğrulaması Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden yapılmalıdır.
Soru 181
Kamu iktisadi teşebbüslerinin taraf olduğu işlemlerde kimlik tespiti nasıl yapılır?
A
Özel sektör hükümlerine göre
B
5 No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.3. bölümü hükümlerine göre
C
17/A maddesine göre gerçek faydalanıcı tespiti yapılır
D
Sadece ticaret sicil kaydı alınır
Açıklama
Gerekçe:,233 sayılı KHK kapsamında faaliyet gösteren kamu iktisadi teşebbüslerinin kimlik tespiti, Tedbirler Yönetmeliği’nin 13. maddesi ve 5 No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.3. bölümü uyarınca yapılır.,Bu kapsamdaki işlemlerde yükümlüler, işlem yapan gerçek kişilerin Yönetmeliğin 6. maddesinde yer alan kimlik bilgilerini alır ve yetki durumlarını mevzuata uygun yetki belgeleriyle teyit eder.,Bu işlemler için ayrıca 17. veya 17/A maddeleri (başkası hesabına işlem, gerçek faydalanıcı tespiti) uygulanmaz.,18 No.lu Tebliğ değişikliğiyle bu hükümler kamu iktisadi teşebbüsleri için de geçerli kılınmıştır.
Soru 182
Kamu kurumlarının kimlik tespitinde aranan “mevzuata uygun olarak düzenlenmiş yetki belgesi” hangi belgeleri kapsar?
A
Yalnız kurum kimlik kartı
B
Açıkça yetkili kişiyi gösteren ve mevzuata dayanan resmi belgeler
C
Yalnız imza sirküleri
D
Yalnız atama yazısı
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 13. maddesi ve 5 No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.3. bölümü uyarınca, yükümlüler kamu kurumları adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgilerini alır ve yetki durumlarını mevzuata uygun düzenlenmiş yetki belgesi üzerinden teyit eder.,Yetki belgesi olarak değerlendirilebilecek belgelerin isimleri sınırlı olarak sayılmamıştır.,Ancak belgenin açıkça yetkili kişiyi belirlemesi gerekir.,Bu kapsamda; kurumun teşkilat yapısına ilişkin düzenlemeler, görevlendirme yazıları veya kurum içi yetki belgeleri kullanılabilir.
Soru 183
Müşteri tarafından “www.turkiye.gov.tr” portalından alınan adres bilgisine ilişkin belgeler adres teyidinde kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız nüfus müdürlüğü onaylı belgeler geçerlidir
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesinin üçüncü fıkrasında, sürekli iş ilişkisi tesisinde beyan edilen adresin doğruluğunun yerleşim yeri belgesi, kamu kurumunca verilen belge veya Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve yöntemlerle teyit edileceği düzenlenmiştir.,Bu kapsamda, www.turkiye.gov.tr portalı üzerinden Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü e-hizmetinden alınan, müşterinin adı, soyadı, T.C. kimlik numarası, adres bilgisi ve NVİ adres numarasını içeren belge yerleşim yeri belgesi niteliğindedir.,Yükümlüler, bu belgenin doğruluğunu NVİ’nin “AKS Kayıtlılık Sorgulama” sistemi üzerinden teyit etmekle yükümlüdür.,Dolayısıyla, e-Devlet portalından alınan bu belgeler, doğrulama yapılması şartıyla adres teyidinde kullanılabilir.
Soru 184
Erteleme Yönetmeliği’nin 4, 5 ve 6 ncı maddelerinde belirtilen yedi iş günü süresi nasıl hesaplanır?
A
Kararın tebliğ edildiği gün esas alınır
B
Bildirim veya tebligat tarihinden sonraki gün esas alınır
C
Bildirim tarihi dahil edilmez
D
Her durumda takvim günü sayılır
Açıklama
Gerekçe:,Erteleme Yönetmeliği’ne göre:,Madde 4: Şüpheli işlem bildirimi üzerine yükümlü tarafından yapılan ertelemede süre, bildirim tarihinden itibaren yedi iş gününü geçemez.,Madde 5–6: Başkanlık veya yurt dışı muadil kurumlarca tebliğ edilen kararlarda, süre tebliğ tarihinden itibaren yedi iş günüdür. Her üç durumda da başlangıç tarihi olarak bildirim veya tebligatın yapıldığı tarihten sonraki gün esas alınır. Ayrıca 670 sayılı KHK’nin 7. maddesi gereğince olağanüstü hal süresince bu süre otuz iş günü olarak uygulanır.
Soru 185
Sigorta brokerleri ve acenteler aynı eğitimi birden fazla sigorta şirketinden aldıklarında, bu eğitimlerin tek merkezden verilmesi mümkün müdür?
A
Hayır, her sigorta şirketi için ayrı eğitim alınmalıdır
B
Evet, genel konular için tek merkezden eğitim mümkündür
C
Sadece SEGEM aracılığıyla mümkündür
D
Yalnız brokerler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 23. maddesinde eğitim konuları düzenlenmiştir.,Genel konular (örneğin suç gelirlerinin aklanması kavramı, mevzuat, şüpheli işlem bildirimi vb.) tek merkezden verilebilir.,Ancak risk alanları, kurum politikası, müşteri kabul politikası gibi her yükümlüye özgü konuların, yükümlü bazında ayrı eğitimlerle verilmesi gerekir.,SEGEM veya benzeri merkezler, ortak eğitim konularını tek merkezden verebilir.
Soru 186
Tüzel kişilerin kimlik bilgilerinin güncellenmesinde, Kredi Kayıt Bürosu’nun “Ticari Sicil Paylaşım Sistemi” hizmetinden faydalanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız TOBB kayıtları kullanılabilir
B
Evet, güncelleme ve teyit amacıyla kullanılabilir
C
Sadece MERSİS üzerinden mümkündür
D
Yalnız noter onaylı belgeler geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. maddesi uyarınca, tüzel kişiliğin unvanı, ticaret sicil numarası, faaliyet konusu ve adresinin teyidi ticaret siciline tescil belgeleri üzerinden yapılır.,KKB’nin “Ticari Sicil Paylaşım Sistemi” hizmeti, güncel bilgilerin takibi için kullanılabilir.,Ancak teyidin geçerli olabilmesi için, güncellenen bilgilerin ticaret siciline tescile dair belge veya elektronik görüntüsü üzerinden kaydedilmesi gerekir.
Soru 187
Kimlik tespiti yükümlülüğü kapsamındaki vergi kimlik numarası teyidi, Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi aracılığıyla Gelir İdaresi Başkanlığı’ndan elektronik ortamda yapılabilir mi?
A
Hayır, sadece fiziki belge ile yapılabilir
B
Evet, Risk Merkezi üzerinden elektronik olarak yapılabilir
C
Yalnız tüzel kişiliği olmayan teşekküller için geçerlidir
D
Yalnız Gelir İdaresi portali üzerinden mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. ve 12. maddelerine göre, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin vergi kimlik numarası teyidi Gelir İdaresi Başkanlığı’nın ilgili birimi tarafından düzenlenen belgeler üzerinden yapılır.,Bu kapsamda, vergi kimlik numarası teyidi Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi aracılığıyla Gelir İdaresi Başkanlığı’ndan elektronik ortamda temin edilen bilgilerle gerçekleştirilebilir.,
Soru 188
6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu ve 6735 sayılı Uluslararası İşgücü Kanunu kapsamında yabancılara verilen çalışma izni veya çalışma izni muafiyet belgesi, kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet, çalışma izni belgesi kimlik belgesi olarak kullanılabilir
B
Hayır, çalışma izni belgesi kimlik tespitinde kullanılamaz
C
Yalnız uzun dönem çalışma izinlerinde geçerlidir
D
Ancak ikamet izniyle birlikte geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi uyarınca yabancı uyrukluların kimlik tespiti pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen belgelerle yapılır.,Çalışma izni veya muafiyet belgesi bu kapsamda değildir.,6735 sayılı Kanun gereği çalışma izni, geçerlilik süresi pasaporttan kısa olamaz ve başvuru için pasaport ibrazı zorunludur.,Dolayısıyla, çalışma izni sahibi yabancılar zaten pasaport sahibi olduğundan çalışma izni belgesi tek başına kimlik tespiti için geçerli değildir.
Soru 189
Mobil ödeme hizmetlerinde kimlik tespitinden muafiyet sağlayan basitleştirilmiş tedbir düzenlemesinden kimler yararlanabilir?
A
Tüm finansal kuruluşlar
B
Bankalar
C
6493 sayılı Kanun kapsamındaki ödeme kuruluşları
D
Sigorta şirketleri
Açıklama
Gerekçe:,5 No.lu MASAK Tebliği’nin “2.2.11” bölümü, 16 No.lu Tebliğ ile değiştirilmiştir.,Bu düzenleme, 6493 sayılı Kanun kapsamındaki ödeme kuruluşları tarafından elektronik haberleşme hizmeti aracılığıyla sunulan mobil ödeme hizmetleri için geçerlidir.,Belli tutar sınırları altında kalan bu işlemlerde, ödeme kuruluşları kimlik tespiti yapmayabilir.,Ancak bu basitleştirme, diğer yükümlüler veya farklı faaliyet alanları için uygulanmaz.
Soru 190
Yeni Türkiye Cumhuriyeti kimlik kartı ve yeni tip sürücü belgesi kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız eski kimlikler geçerlidir
B
Evet, her ikisi de kimlik tespitinde geçerlidir
C
Sadece kimlik kartı geçerlidir
D
Yalnız sürücü belgesi geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun uyarınca yapılacak kimlik tespitinde, Türkiye Cumhuriyeti kimlik kartı ve yeni tip sürücü belgesi teyide esas belgeler arasında yer alır.,Her iki belge de resmi kimlik belgesi hükmündedir ve kimlik tespitinde kullanılabilir.,
Soru 191
Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı başvurusu sonrası verilen geçici kimlik belgesi kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız eski kimlik geçerlidir
B
Evet, geçerliliği KPS üzerinden teyit edilirse kullanılabilir
C
Sadece noter onayıyla geçerlidir
D
Yalnız kamu kurumlarında geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Doğum, kayıp veya tahrifat nedeniyle kimlik kartı başvurusunda verilen geçici kimlik belgesi, üzerinde yer alan “Bu belge ile işlem yapılmadan önce belgenin geçerliliği KPS üzerinden kontrol edilmelidir.” ibaresi gereğince, KPS sistemi üzerinden Belge No ve T.C. kimlik numarası ile doğrulama yapılması şartıyla kimlik tespitinde kullanılabilir.,,
Soru 192
Yurt dışında düzenlenen tüzel kişi belgeleri, yalnızca noter onaylı suretleriyle kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet, noter onayı yeterlidir
B
Hayır, konsolosluk veya apostil onayı zorunludur
C
Evet, risk bazlı değerlendirme ile mümkündür
D
Sadece AB ülkelerinde mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesine göre, yurt dışında yerleşik tüzel kişilerin kimlik tespiti için belgelerin Türkiye Cumhuriyeti konsolosluklarınca onaylanmış veya Lahey Apostil Sözleşmesi çerçevesinde tasdik edilmiş örnekleri kullanılmalıdır.,Yalnız noter onaylı belgeler yeterli değildir.,Ayrıca, belgelerin Türkçe tercümeleri gerektiğinde noter onaylı şekilde teyit için kullanılabilir.
Soru 193
T.C. Kimlik Kartına yüklenen elektronik imza, müşteri imzası veya beyan işlemlerinde kullanılabilir mi?
A
Evet, elektronik imza tüm işlemler için geçerlidir
B
Hayır, mevzuatta böyle bir düzenleme yoktur
C
Sadece uzaktan kimlik tespitinde geçerlidir
D
Yalnız kamu işlemlerinde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5–26. maddeleri arasında müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar düzenlenmiştir.,6, 7, 8, 9, 10 ve 12. maddelere göre kimlik tespiti sırasında ilgili kişiden imza örneği alınır.,Ancak Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartında yer alan elektronik imzanın kullanılmasına dair özel bir hüküm bulunmamaktadır.,Dolayısıyla kimlik tespiti ve imza temini işlemleri, mevcut mevzuat hükümlerine göre ıslak imza esas alınarak yapılmalıdır.
Soru 194
Dondurulan malvarlığı için 6415 sayılı Kanun uyarınca kamu kurumlarına yapılacak ödemeler hangi koşulda mümkündür?
A
Başkanlık izni olmadan her durumda yapılabilir
B
Sadece Başkanlık izniyle yapılabilir
C
Haciz bildirimleri doğrudan uygulanır
D
Vergi dairelerine ödeme zorunludur
Açıklama
Gerekçe:,6415 sayılı Kanun’un 13. maddesine göre dondurulan malvarlıklarından kamu kurumlarına yapılacak ödemeler Başkanlık izniyle gerçekleştirilebilir.,Bu nedenle, haciz bildirimi gelse dahi Başkanlıkça izin verilmemişse haciz kararı dondurulan varlık üzerinde bekletilmelidir.,
Soru 195
Yurt dışı şubelerde bulunan fonlar, Türkiye’de alınan malvarlığı dondurma kararına tabi midir?
A
Evet, doğrudan dondurulur
B
Hayır, ilgili ülke mevzuatına göre işlem yapılır
C
Sadece Türkiye’den erişim engellenir
D
Sadece MASAK onayıyla dondurulur
Açıklama
Gerekçe:,6415 sayılı Kanun uyarınca, Türkiye’deki karar yalnız Türkiye’de bulunan malvarlıkları için geçerlidir.,Yurt dışı şubeler, bulundukları ülkenin mevzuatı kapsamında işlem yapar.,Ancak, Türkiye’den erişim engellenmeli ve bu tür erişim girişimleri Başkanlığa bildirilmelidir.,
Soru 196
5 No.lu Tebliğ’in 2.2.11 maddesindeki limitlerin altında kalan müşteriler arasında elektronik para transferi yapılabilir mi?
A
Evet, limit altı işlemlerde mümkündür
B
Hayır, yalnız mal ve hizmet alımı için geçerlidir
C
Evet, kayıt dışı kalmadığı sürece mümkündür
D
Sadece aynı kullanıcı adına yapılabilir
Açıklama
Gerekçe:,5 No.lu Tebliğ’in 2.2.11 maddesi uyarınca kimlik tespiti yapılmaksızın elektronik para ihracı yalnız mal ve hizmet alımında kullanılmak üzere mümkündür.,Müşteriler arasında para transferi veya nakit çekim işlemleri bu kapsamda değildir.,Bu tür işlemler kimlik tespiti yapılmadan gerçekleştirilemez.
Soru 197
Şüpheli işlem bildirimi nedeniyle işlem ertelemesi bulunan hesaba, vergi borcu nedeniyle haciz talebi geldiğinde ne yapılmalıdır?
A
Haciz hemen uygulanır
B
Başkanlık izni beklenmeden uygulanır
C
6183 sayılı Kanun’un 79. maddesine göre değerlendirilir
D
İşlem ertelenmesi nedeniyle haciz reddedilir
Açıklama
Gerekçe:,6183 sayılı Kanun’un 79. maddesi, tahsil dairelerince düzenlenen haciz bildirimlerinin bankalara tebliğini düzenler.,Bu durumda ilgili mevzuat çerçevesinde hareket edilerek haciz talebi 6183 sayılı Kanun’un 79. maddesi kapsamında değerlendirilmelidir.,
Soru 198
Tüzel kişi müşterilere ait bilgilerin güncellenmesinde MERSİS sisteminden yararlanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız TOBB kayıtları geçerlidir
B
Evet, MERSİS üzerinden güncelleme yapılabilir
C
Sadece yabancı tüzel kişiler için geçerlidir
D
Yalnız noter onaylı belgelerle mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,149. maddede açıklandığı üzere, tüzel kişilerin kimlik bilgilerinin güncellenmesinde KKB’nin Ticari Sicil Paylaşım Sistemi kullanılabileceği gibi, T.C. Ticaret Bakanlığı tarafından işletilen MERSİS sistemi de kullanılabilir.,MERSİS üzerinden yapılacak güncellemelerde, 149. maddede belirtilen esaslar (belge görüntüsü alma, doğrulama ve kayıt tutma yükümlülükleri) birebir geçerlidir.,
Soru 199
Hesap açılması sürecinde sözleşmeye basılı olarak gelecek MERNİS adresinin altına müşteri imzasının alınması hâlinde, bu adres beyan edilen adres hükmü taşır mı?
A
Hayır, MERNİS adresi beyan sayılmaz
B
Evet, müşteri imzası ile birlikte beyan sayılır
C
Sadece noter onayı varsa geçerlidir
D
Sadece e-Devlet sorgusu ile geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesinde adres bilgisinin alınması zorunlu tutulmuştur.,Beyan edilen adresin alınmasına ilişkin herhangi bir şekil şartı yoktur.,MERNİS adresinin basılı olarak sözleşmede yer alması ve bu adresin aynı zamanda “müşteri tarafından beyan edilen adres” olduğunu belirten bir ibare veya onay kutucuğunun bulunması hâlinde, müşteri imzası bu beyanı geçerli kılar.,Ayrıca müşterinin farklı bir adres beyan etmek istemesi durumunda bunu kaydedebileceği serbest alan bırakılması da mevzuata uygun olacaktır.
Soru 200
Kimlik belgesi değişen müşteriler, şubeye davet edilmeden MERNİS üzerinden tespit edilip belgeleri güncellenebilir mi?
A
Hayır, şubeye gelmeleri zorunludur
B
Evet, MERNİS doğrulamasıyla güncellenebilir
C
Yalnız ıslak imza alınırsa mümkündür
D
Her durumda yüz yüze kimlik tespiti gerekir
Açıklama
Gerekçe:,Kimlik belgeleri değişen müşteriler için MERNİS üzerinden doğrulama yapılarak kayıtların güncellenmesi mümkündür.,Ancak bu kişiler ilk yüz yüze işlem talep ettiklerinde, yeni kimlik belgesi üzerinden yeniden kimlik tespiti yapılmalıdır.,Sadece kimlik belgesinin değişmiş olması, şubeye çağırmayı gerektirmez.
Soru 201
Elektronik ortamda MASAK’a iletilen şüpheli işlem bildirimleri ayrıca fiziki ortamda da saklanmalı mıdır?
A
Evet, fiziki kopya zorunludur
B
Hayır, sadece dijital ortamda saklanabilir
C
Yalnız yüksek riskli işlemler için fiziki saklama gerekir
D
Kağıt ve dijital her iki format zorunludur
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun ve ilgili mevzuat gereği, elektronik ortamda gönderilen şüpheli işlem bildirimleri erişilebilir ve kullanıma hazır şekilde elektronik ortamda muhafaza edildiği sürece ayrıca fiziki ortamda saklanmak zorunda değildir.,,
Soru 202
Kuveyt’te bulunan vatansız (bidun) kişilerin, Türkiye’ye gelmeden Türk bankalarında hesap açtırması mümkün müdür?
A
Hayır, ülkeye gelmeleri zorunludur
B
Evet, ancak üçüncü tarafa güven ilkesiyle mümkündür
C
Evet, pasaport ibrazı yeterlidir
D
Sadece noter onaylı vekaletle mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi, gerçek kişilerin kimlik tespitinde pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen belgelere dayanılacağını belirtir.,Vatansız kişiler için bu belgelerden biri mevcutsa, kimlik tespiti mümkündür.,Ayrıca Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesindeki “üçüncü tarafa güven” ilkesi çerçevesinde, üçüncü tarafın gerekli tedbirleri almış olması, belgelerin onaylı örneklerinin istenildiğinde derhal temin edilebilmesi koşuluyla, uzaktan hesap açılabilir. Bu kişiler adına hesap açma işlemleri ayrıca FATF Tavsiye 10’a göre yüksek riskli müşteri kapsamında sıkılaştırılmış tedbirlere tabidir.
Soru 203
Askeri kimlik kartı, kimlik tespitinde geçerli belge olarak kabul edilir mi?
A
Evet, resmi kimlik hükmündedir
B
Hayır, özel kanunda açıkça belirtilmediği için geçerli değildir
C
Sadece görev süresince geçerlidir
D
Yalnız askerî bankalar için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-(a) bendinde, “üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmi kimlik hükmünde olduğu açıkça belirtilen kimlik belgeleri” kimlik tespitinde geçerli sayılmıştır.,211 sayılı Türk Silahlı Kuvvetleri İç Hizmet Kanunu’nun 34/A maddesinde askeri kimlik kartının kimlik belgesi olduğu belirtilmiş, ancak “resmî kimlik hükmündedir” ibaresi açıkça yer almamıştır.,Bu nedenle askerî kimlik kartları kimlik tespitinde geçerli belge sayılmaz.
Soru 204
Dijital bankacılıkta tüzel kişi hesabına ilişkin işlemleri admin kullanıcı ve onun yetkilendirdiği kişiler gerçekleştiriyorsa, kimlik tespiti sadece admin kullanıcılar için yeterli midir?
A
Evet, sadece admin kullanıcıların kimliği tespit edilir
B
Hayır, adminin yetkilendirdiği kişilerin de kimliği tespit edilmelidir
C
Yalnız tüzel kişi adına işlem yapan ilk kişi için gereklidir
D
Sadece şirket unvanı yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. maddesi uyarınca tüzel kişi ve tüzel kişiyi temsile yetkili kişilerin kimlik tespiti zorunludur.,14. maddenin 1/b bendine göre ise, tüzel kişiyi temsile yetkili kişilerin yetki verdiği kişilerin de kimlik tespitinin yapılması gerekir.,Yetki belgesi noter onaylı vekaletname veya imza sirküleriyle teyit edilir. Dolayısıyla dijital platformlarda “admin” yetkisine sahip kişi, başkalarına yetki devredebiliyorsa, bu kişilerin de kimlik tespitleri yapılmalıdır.,Ayrıca 16. maddeye göre dijital işlemlerde müşteri kimliğinin doğrulanmasına ve işlem yapan kişinin kimliğinin teyidine yönelik tedbirlerin alınması zorunludur.
Soru 205
Yüz yüze yapılan müteakip işlemlerde kimlik tespitine esas imza örneği, ıslak imza yerine kurumsal tablet üzerine atılabilir mi?
A
Evet, elektronik imza yerine geçer
B
Hayır, güvenli elektronik imza olmadığı sürece geçerli değildir
C
Evet, yalnız bankacılık işlemlerinde geçerlidir
D
Sadece noter onayıyla geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,5549 sayılı Kanun, Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. ve 16. maddeleri ile 5070 sayılı Elektronik İmza Kanunu’nun 4. ve 5. maddeleri birlikte değerlendirildiğinde:,yalnız “güvenli elektronik imza”, elle atılmış imza ile aynı hukuki sonucu doğurur.,Kurumsal tablet üzerine atılan imza bu nitelikleri taşımadığı için kimlik tespitine esas imza örneği olarak kabul edilemez.,Bu değerlendirme Adalet Bakanlığı Hukuk İşleri Genel Müdürlüğü’nün mütalaasına dayanmaktadır.
Soru 206
Bireysel emeklilik sisteminde katılımcı vefat etmiş ve varislerine ulaşılamamışsa, aranmayan paralara ilişkin nasıl işlem yapılır?
A
Yeni müşteri kaydı yapılır
B
Mevcut hesap bilgileri güncellenir, yeni hesap açılmaz
C
Paralar otomatik olarak devlete aktarılır
D
Hesap kapatılır
Açıklama
Gerekçe:,Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik’in 26/A maddesi ve 2019/3 sayılı Genelge’ye göre, aranmayan paralar için eski sözleşme ile ilişkili yeni bir hesap açılır.,Bu hesap, bağımsız müşteri kabulü sayılmaz.,Mevcut müşteri bilgileri güncellenerek yeni hesap açılabilir.,Ancak varislere ödeme yapılacağı aşamada, Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kimlik tespiti yükümlülüğü yerine getirilmelidir.
Soru 207
Koasüranslı poliçelerde kimlik tespiti yükümlülüğü kim tarafından yerine getirilir?
A
Her koasürör ayrı ayrı yapar
B
Jeran şirket yapar
C
Sigortalı kendi yapar
D
MASAK tarafından yapılır
Açıklama
Gerekçe:,Koasüranslı poliçelerde risk incelemesi, fiyatlandırma, poliçe tanzimi, prim tahsilatı ve hasar ödemesi jeran şirket tarafından yapılır.,Bu nedenle kimlik tespiti yükümlülüğü jeran şirket tarafından yerine getirilir.,Jeran şirketin koasürörlerle yaptığı işlemlerde ise 5 No.lu MASAK Tebliği’nin “2.2.1. Finansal Kuruluşların Kendi Aralarında Gerçekleştirdikleri İşlemler” hükümleri uygulanır.
Soru 208
Finansal kuruluşlar dışındaki yükümlüler, ilgili Bakanlıkça kendilerine açılan şifreli adres sorgulama servisleri üzerinden adres teyidi yapabilir mi?
Gerekçe:,5490 sayılı Nüfus Hizmetleri Kanunu’nun 45. maddesi uyarınca kimlik paylaşımı ve adres kayıt sistemi İçişleri Bakanlığı’nın yetkisindedir.,5549 sayılı Kanun kapsamında ise, gerçek kişilerin adres teyidi e-Devlet veri tabanları veya Bakanlıkça sunulan web servisleri üzerinden yapılabilir.,Bu nedenle Bakanlık tarafından yükümlülere sağlanan şifreli sorgulama servisleri üzerinden adres teyidi yapılması mümkündür.
Soru 209
Gerçek kişi müşteri sözleşmede açık adres yerine yalnızca adres kodunu yazarsa, bu kodun e-Devlet veri tabanlarından sorgulanarak ulaşılan açık adresin ekran görüntüsüyle teyidi yeterli midir?
A
Evet, adres kodu sorgulaması yeterlidir
B
Hayır, müşteri adres beyan etmelidir
C
Evet, noter onayıyla mümkündür
D
Yalnız MERNİS sistemi üzerinden geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi uyarınca esas olan adresin müşteri tarafından beyan edilmesidir.,Adres numarasının beyanı yeterli kabul edilmez.,Dolayısıyla uygulamalar adres beyanı üzerinden yürütülmeli; adres kodu tek başına beyan yerine geçmemelidir.
Soru 210
Şirket kuruluş aşamasında sermayenin %25’inin yatırıldığı blokeli hesaplar, sürekli iş ilişkisi kapsamında sayılır mı?
A
Evet, sürekli iş ilişkisi kurulmuştur
B
Hayır, şirket tescil edilene kadar sürekli iş ilişkisi başlamaz
C
Evet, sermaye yatırımı yeterlidir
D
Yalnız anonim şirketlerde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu’na göre şirketler ticaret siciline tescil ile tüzel kişilik kazanır.,Tescilden önce yapılan sermaye blokesi işlemleri, tüzel kişilik oluşmadan gerçekleştirildiği için henüz sürekli iş ilişkisi başlamış sayılmaz.,Sürekli iş ilişkisi ancak tescil sonrası başlar.
Soru 211
Yurtdışı finansal kurumlar için nihai faydalanıcının kimlik belgesi türü ve numarasına ilişkin bilgi alınması zorunlu mudur?
A
Hayır, alınmayabilir
B
Evet, kimlik belgesi türü ve numarası alınmalıdır
C
Sadece ad-soyad yeterlidir
D
Yalnız yüksek riskli müşteriler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Gerçek faydalanıcıya ilişkin düzenleme Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesinde yer almaktadır.,Bu madde gereği gerçek faydalanıcının kimlik bilgileri, kimlik belgesi türü ve numarası dahil alınmalıdır.,Bu bilgi talebi kaldırılamaz; yalnız 5 No.lu Tebliğ kapsamında basitleştirilmiş teyit tedbirleri uygulanabilir.
Soru 212
Tedbirler Yönetmeliği’nde geçen “ikamet belgesi” ifadesiyle hangi belge kastedilmektedir?
A
Yerleşim yeri belgesi
B
Yabancılara verilen ikamet izni (ikamet tezkeresi)
C
Kira sözleşmesi
D
Yalnız pasaport
Açıklama
Gerekçe:,6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu uyarınca “ikamet belgesi”, yabancılara Türkiye’de kalma hakkı veren ikamet iznini ifade eder.,Eski adı “ikamet tezkeresi”dir.,Bu belge, yabancı uyrukluların Türkiye’de yasal ikametini gösterir ve kimlik tespitinde kullanılabilir.
Soru 213
Yurt dışında düzenlenen tüzel kişi belgelerinde apostil veya konsolosluk onayı zorunlu mudur?
A
Hayır, yalnız noter onayı yeterlidir
B
Evet, apostil veya konsolosluk onayı gerekir
C
Sadece AB ülkeleri için geçerlidir
D
Her durumda çeviri yeterlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesi gereği yurt dışı belgeler konsolosluk onayı veya apostil şerhi taşımalıdır.,Apostil, Lahey Sözleşmesi uyarınca belgeye uluslararası geçerlilik kazandırır.,Ancak bazı ülkelerle yapılan ikili anlaşmalarda bu zorunluluk kaldırılmış olabilir; bu durumda yalnız Türkçe noter onaylı tercüme yeterlidir.
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 14. maddesinde vekaletnamenin süresine ilişkin sınırlama yoktur.,Dolayısıyla süresiz vekaletname kullanılabilir.,Ancak 19. maddeye göre yükümlü, müşteri bilgilerini güncel tutmak ve riskleri izlemekle yükümlüdür.,Bu nedenle süresiz vekalet kullanılsa da düzenli güncelleme yapılmalıdır.
Soru 215
Yurt dışında yerleşik tüzel kişi ortakların belgeleri, resmi kurum web sitelerinden alınarak apostil veya konsolosluk onayı olmadan kullanılabilir mi?
A
Hayır, mutlaka apostil gerekir
B
Evet, resmi kurum açık kaynaklarından teyit yeterlidir
C
Sadece noter onayıyla geçerlidir
D
Ancak AB ülkelerinde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A-7 maddesi uyarınca, %25’ten fazla paya sahip yurt dışı tüzel ortakların kimlik bilgileri, ilgili ülkenin ticaret odaları veya resmi veri tabanlarından teyit edilebilir.,Bu durumda ayrıca apostil veya konsolosluk onayı aranmaz.,
Soru 216
Bireysel emeklilik ve sigortacılık işlemlerinde iş ilişkisinin amacı ve mahiyeti için ayrıca beyan alınması gerekir mi?
A
Evet, her durumda ayrıca beyan alınmalıdır
B
Hayır, sözleşme ve bilgi formu yeterlidir
C
Sadece yüksek tutarlı işlemlerde gerekir
D
Yalnız işveren aracılığıyla yapılan işlemlerde gerekir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5/3 maddesi gereği, iş ilişkisinin amacı ve mahiyetine dair bilgi alınır.,Bireysel emeklilik ve sigorta sözleşmelerinde bu bilgiler zaten giriş formları ve sözleşme metinlerinde yer almaktadır.,Dolayısıyla ek bir beyan gerekmez.,Ancak 18. madde uyarınca özel dikkat gerektiren işlemler varsa ek bilgi alınmalıdır.
Soru 217
Uzaktan kimlik tespiti yöntemi, müşteri tanıma tedbirlerinin diğer aşamalarında da kullanılabilir mi?
A
Evet, belirli işlemlerde mümkündür
B
Hayır, sadece müşteri kabulünde kullanılır
C
Sadece bankalarda geçerlidir
D
Yalnız PEP işlemlerinde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,19 No.lu MASAK Tebliği’ne göre uzaktan kimlik tespiti, yalnız müşteri kabulü için değil;,maaş ödemesi kapsamında toplu müşteri kabulü işlemlerinde (5 No.lu Tebliğ 2.2.5),,kimlik belgesi güncelleme süreçlerinde (Tedbirler Yönetmeliği madde 19), de kullanılabilir. Ancak bu uygulama 19 No.lu Tebliğ’in 6/2 maddesindeki güvenlik tedbirlerinde zafiyet oluşturmamalıdır.,
Soru 218
İmza atamayan kişilerin noter onaylı imza yerine geçen işaret veya mühürleri kimlik tespitinde kullanılabilir mi?
A
Evet, noter onaylı işaretlerle işlem yapılabilir
B
Hayır, yalnız ıslak imza geçerlidir
C
Sadece elektronik imza geçerlidir
D
Ancak görme engelliler için mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,Başkanlığın 1 No.lu Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi’nin 231. maddesi uyarınca bu konuda özel düzenleme yapma yetkisi yoktur.,Ancak mevcut mevzuat gereğince, noter onaylı işaret veya mühürlerin yüz yüze kimlik tespitinde kullanılmasında sakınca bulunmamaktadır.,
Soru 219
Müşteri BIST’e kote değilse, onun %50’den fazla ortağı da kote değilse ancak bu ortağın %50’den fazla ortağı BIST’e kote ise, 5 No.lu Tebliğ’in 2.2.8 maddesi kapsamında basitleştirilmiş tedbir uygulanabilir mi?
A
Evet, uygulanabilir
B
Hayır, uygulanamaz
C
Sadece dolaylı ortaklıkta uygulanır
D
Uygulama yükümlünün takdirindedir
Açıklama
Gerekçe:,5 Sıra No.lu MASAK Genel Tebliği’nin 2.2.8 maddesi yalnızca müşterinin veya onun %50’den fazla ortağının BIST’e kote olduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbir uygulanabileceğini düzenler.,Dolaylı (ikinci kademe) ortaklık bu kapsamda değildir.,Dolayısıyla belirtilen durumda basitleştirilmiş tedbir uygulanamaz.
Soru 220
Mobil ödeme işlemlerinde, ödeme kuruluşu temsilcisi olan operatörler kendi kimlik tespitine güvenerek işlem yapabilir mi?
A
Evet, çünkü kimlik tespiti yapılmıştır
B
Hayır, yalnız finansal kuruluşlar arasında güven uygulanabilir
C
Evet, aynı müşteri ise mümkündür
D
Sadece mevzuatta özel izin varsa geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi uyarınca üçüncü tarafa güven ilkesi yalnız finansal kuruluşlar arasında geçerlidir.,Ödeme kuruluşu temsilcisi olan operatörler finansal kuruluş sayılmaz; bu nedenle başka bir mevzuata göre yaptıkları kimlik tespitine güvenilemez.,FATF Tavsiye 17 ve AB Direktifi 2015/849 madde 26 da aynı sınırlamayı getirir.
Soru 221
Birden fazla ödeme kuruluşu içeren mobil ödeme sürecinde kimlerin kimlik tespiti yapması gerekir?
A
Yalnız gönderenin kuruluşu yapar
B
Yalnız alıcının kuruluşu yapar
C
Her kuruluş kendi müşterisinin kimliğini tespit eder
D
Kimlik tespiti zorunlu değildir
Açıklama
Gerekçe:,Mobil ödeme işlemlerinde her ödeme kuruluşu kendi müşterisi için kimlik tespiti yapmakla yükümlüdür.,Gönderici kuruluş, mobil ödeme kullanıcısının kimliğini;,alıcı kuruluş ise üye işyerlerinin kimliğini tespit eder.
Soru 222
Yurt dışı yerleşik müşterilerin beyan ettiği adres, üzerinde açık adres varsa yabancı sürücü belgesi üzerinden teyit edilebilir mi?
A
Evet, açık adres bulunması koşuluyla mümkündür
B
Hayır, sadece ikamet belgesi geçerlidir
C
Evet, ancak noter onayı gerekir
D
Yalnız pasaportla teyit edilir
Açıklama
Gerekçe:,Sıkça Sorulan Sorular belgesinin 2 ve 91. maddelerinde açıklandığı üzere, yurt dışı yerleşik müşterilerce beyan edilen adres, açık adres içermesi koşuluyla yabancı ülkelerce verilen sürücü belgeleri üzerinden de teyit edilebilir.,,
Soru 223
Sıkılaştırılmış tedbirlerde ilk finansal hareket olarak kredi kartından provizyon alınması yeterli midir?
A
Evet, mümkündür
B
Hayır, banka transferi şarttır
C
Evet, ancak noter onayı gerekir
D
Sadece yüz yüze işlemlerde geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 26/A ve 19 No.lu Tebliğ madde 6 uyarınca, ilk finansal hareketin müşterinin tanındığı bir finansal kuruluştan yapılması gerekir.,Bu amaçla kimlik bilgileriyle uyumlu bir kredi kartından provizyon alınması uygun bir yöntemdir.,
Soru 224
Borsa İstanbul üyesi kıymetli maden aracı kuruluşları arasında yapılan işlemlerde “müşteri tanıma” prosedürü uygulanacak mıdır?
A
Hayır, aracı kurumlar arası işlemde gerekmez
B
Evet, ancak basitleştirilmiş tedbirle
C
Evet, tam kimlik tespiti gerekir
D
Sadece işlem sonrası uygulanır
Açıklama
Gerekçe:,5 No.lu Tebliğ madde 2.2.1, finansal kuruluşların kendi aralarındaki işlemlerinde müşteri konumundaki kurum hakkında yalnızca 7. madde kapsamındaki bilgilerin alınmasını yeterli sayar.,Borsa İstanbul bünyesindeki kıymetli maden işlemlerinde de bu basitleştirilmiş yöntem geçerlidir.,Bilgilerin teyidi zorunlu değildir, ancak müşteri tanıma kuralı işlemden önce veya eşleşme sonrasında tamamlanır.
Soru 225
Yabancı diplomat ve konsolosluk çalışanlarının adres teyidi, yabancı kimlik numarası (YKN) ile MERNİS üzerinden yapılabilir mi?
A
Evet, yapılabilir
B
Hayır, Dışişleri Bakanlığı onayı gerekir
C
Sadece pasaportla mümkündür
D
Yalnız noter onaylı belgeyle yapılır
Açıklama
Gerekçe:,Sıkça Sorulan Sorular belgesinin 1 ve 19. maddelerine göre, pasaportla kimlik teyidi yapılan yabancı diplomatların adres teyidi, MERNİS sistemi üzerinden ibraz ettikleri YKN ile yapılabilir.,,
Soru 226
Kripto varlıklar kullanılarak bağış toplanabilir mi?
A
Evet, MASAK izniyle mümkündür
B
Hayır, MASAK’ın yetki alanı dışındadır
C
Evet, STK’lar yapabilir
D
Yalnız platformlar üzerinden mümkündür
Açıklama
Gerekçe:,MASAK’ın görev ve yetkileri 1 Sayılı Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi’nin 231. maddesinde düzenlenmiştir.,Kripto varlıklarla yardım toplama, MASAK’ın görev alanına girmez.,Bu konu 2860 sayılı Yardım Toplama Kanunu kapsamında değerlendirilir.
Soru 227
Temsilciler aracılığıyla kimliğin çipinin okutulması ve PIN girilmesi suretiyle yapılan kimlik tespiti Tedbirler Yönetmeliğine uygun mudur?
A
Evet, kimlik bilgileri bu şekilde kaydedilebilir
B
Hayır, sadece ıslak imza geçerlidir
C
Evet, PIN imza yerine geçer
D
Yalnız uzaktan kimlik tespiti için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi kimlik bilgilerinin kaydedilmesi için özel bir şekil şartı öngörmez.,Bu nedenle kart erişim cihazı ve PIN ile elde edilen kimlik bilgilerinin kaydı mümkündür.,Ancak PIN imza yerine geçmez; yüz yüze işlemlerde imza alınması zorunludur (T.C. Kimlik Kartı Yönetmeliği madde 6/6).
Soru 228
7405 sayılı Kanun kapsamında dernek statüsünden çıkarılan spor kulüplerinin kimlik tespitinde hangi belgeler kullanılmalıdır?
A
Dernek tüzüğü ve kütük kaydı belgeleri
B
Spor kulübü tüzüğü ve Gençlik ve Spor Bakanlığı sicil belgeleri
C
Ticaret sicil gazetesi
D
Bakanlık onayı aranmaksızın beyan esas alınır
Açıklama
Gerekçe:,7405 sayılı Spor Kulüpleri ve Spor Federasyonları Kanunu’na göre spor kulüpleri artık “dernek” değil, Gençlik ve Spor Bakanlığı’na tescille tüzel kişilik kazanan özel hukuk tüzel kişileridir.,Bu nedenle, kimlik tespitinde: Spor kulübü tüzüğü, Spor Kulüpleri Siciline tescil belgeleri,,Vergi kimlik numarası, Kulübü temsile yetkili kişilere ait kimlik belgeleri ve imza sirküleri, kullanılır. Geçiş sürecinde (26.10.2023’e kadar), Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. ve 8. maddelerine göre işlem yapılabilir.
Soru 229
Türk uyruklu kişilerde basın kartı kimlik tespiti için kullanılabilir mi?
A
Hayır, yalnız nüfus cüzdanı geçerlidir
B
Evet, basın kartı resmi kimlik sayılır
C
Yalnız geçici kartlar geçerlidir
D
Yalnız gazeteciler odasında kayıtlı olanlar için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 6’ya göre T.C. kimlik numarası içeren ve özel kanunla resmî kimlik hükmünde sayılan belgeler kimlik tespitinde kullanılabilir.,5187 sayılı Basın Kanunu Ek-1’e göre basın kartı resmî kimlik belgesidir.,Dolayısıyla Türk uyruklular için basın kartı geçerlidir.
Soru 230
Uluslararası gemilerde çalışanların kimlik tespitinde gemiadamı cüzdanı kullanılabilir mi?
A
Hayır, sadece pasaport geçerlidir
B
Evet, pasaport yerine geçen belge olarak kullanılabilir
C
Yalnız Türk vatandaşları için geçerlidir
D
Yalnız STCW kapsamındaki gemiler için geçerlidir
Açıklama
Gerekçe:,5682 sayılı Pasaport Kanunu’na göre gemiadamı cüzdanı pasaport yerine geçen bir vesikadır.,Uluslararası anlaşmalar (STCW, ikili denizcilik anlaşmaları vb.) kapsamında da karşılıklı tanınmaktadır.,Bu nedenle gemilerde çalışanların kimlik tespitinde kullanılabilir.,Ancak belge türleri ve geçerliliği Ulaştırma ve Altyapı Bakanlığı’nın yetki alanındadır.
Soru 231
Yurt dışında yerleşik bankalarla muhabirlik ilişkilerinde kimlik teyidi ve gerçek faydalanıcı tespiti nasıl yapılmalıdır?
A
Her durumda belgelerin teyidi zorunludur
B
Risk temelli yaklaşımla teyit muafiyeti mümkündür
C
Sadece gerçek kişiler için teyit aranmaz
D
Apostil zorunludur
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 26 ve 5 No.lu Tebliğ madde 2.2.1 uyarınca, finansal kuruluşlar arası işlemlerde kimlik bilgileri alınır ancak teyidi zorunlu değildir.,Eğer yabancı finansal kuruluş, uluslararası standartlara uygun denetime tabi bir ülkede yerleşikse, müşteri ve gerçek faydalanıcı bilgileri belgeyle teyit edilmeden alınabilir.,Ancak hesap açılışı varsa 17/A maddesindeki tüm hükümler uygulanır.
Soru 232
19 No.lu Tebliğ kapsamında uzaktan kimlik tespiti yapılan müşterilerde, üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir mi?
A
Evet, Tedbirler Yönetmeliği madde 21 koşullarına göre mümkündür
B
Hayır, uzaktan kimlik tespiti hariçtir
C
Sadece grup içi işlemlerde geçerlidir
D
Sadece bankalar için uygulanır
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 21, üçüncü tarafa güven ilkesini düzenler.,Madde 6/A’da uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine yer verilmiş, bu iki madde arasında ayrım yapılmamıştır.,Dolayısıyla, 19 No.lu Tebliğ kapsamında uzaktan kimlik tespiti yapan finansal kuruluşların uyguladığı tedbirlere, diğer finansal kuruluşlar Tedbirler Yönetmeliği’nin şartlarına uyarak güvenebilir.,Ayrıca Uyum Yönetmeliği madde 20/B uyarınca grup içi bilgi paylaşımı da mümkündür.
Soru 233
Gerçek faydalanıcının belirlenmesinde hangi belgeler kullanılabilir?
A
Yalnız pay defteri
B
Yalnız ticaret sicil gazetesi
C
Kamuyu Aydınlatma Platformu verileri, ticaret sicil belgeleri, pay defteri, MKK belgeleri gibi deliller
D
Yalnız imza sirküsü
Açıklama
Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 17/A’ya göre yükümlüler, gerçek faydalanıcının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorundadır.,Bu süreç belirli belge türleriyle sınırlı değildir. Kullanılabilecek belgeler şunlardır:,Kamuyu Aydınlatma Platformu açıklamaları Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi ilanları Pay defteri Ticaret sicil müdürlüğü yazıları Hazirun cetveli MKK kayıtları ve benzeri deliller. Belirtilen kişinin %25’ten fazla pay sahibi olduğunu ortaya koyan herhangi bir belge geçerlidir.
